中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要穩(wěn)步擴(kuò)大金融領(lǐng)域制度型開(kāi)放，提升跨境投融資便利化；全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。為貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，更好促進(jìn)跨境貿(mào)易與投融資便利化，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，日前，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》（國(guó)家外匯管理局公告2023年第1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)辦法》），推動(dòng)商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，進(jìn)一步提升銀行外匯展業(yè)能力。《展業(yè)辦法》于2024年1月1日起施行。

《展業(yè)辦法》共六章34條，主要內(nèi)容包括：一是明確適用《展業(yè)辦法》的銀行需遵循全面性、有效性、一致性原則，建立健全并有效執(zhí)行外匯展業(yè)內(nèi)控制度。二是要求銀行落實(shí)“了解客戶”責(zé)任。銀行應(yīng)對(duì)客戶開(kāi)展必要的盡職調(diào)查并動(dòng)態(tài)更新。支持銀行結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)管理要求進(jìn)行客戶分類。三是明確外匯業(yè)務(wù)差異化審核措施。對(duì)于一類客戶，銀行可憑客戶指令辦理外匯業(yè)務(wù)；對(duì)于二類客戶，銀行應(yīng)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“實(shí)質(zhì)重于形式”原則進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)審查；對(duì)于三類客戶，銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況強(qiáng)化審核措施。四是強(qiáng)化外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告。要求銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析機(jī)制，及時(shí)上報(bào)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易并酌情采取相應(yīng)管控措施。五是明確“盡職免責(zé)”原則。銀行能夠證明已勤勉盡責(zé)進(jìn)行外匯展業(yè)的，不追究相關(guān)法律責(zé)任。需要特別強(qiáng)調(diào)的是，銀行可以自愿選擇適用《展業(yè)辦法》模式進(jìn)行外匯展業(yè)，未選擇適用《展業(yè)辦法》模式的，按照原有相關(guān)外匯管理法律法規(guī)進(jìn)行外匯展業(yè)，不受影響。

國(guó)家外匯管理局經(jīng)廣泛調(diào)研、審慎試點(diǎn)，形成《展業(yè)辦法》，并于2023年11月公開(kāi)征求意見(jiàn)。經(jīng)充分研究論證，絕大部分意見(jiàn)已吸收采納，具體意見(jiàn)采納情況見(jiàn)《關(guān)于<銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿）>公開(kāi)征求意見(jiàn)的反饋》。結(jié)合公眾意見(jiàn)建議中普遍關(guān)注的問(wèn)題，同步發(fā)布《<銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）>政策問(wèn)答》。

下一步，國(guó)家外匯管理局將深入貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，穩(wěn)步推動(dòng)銀行外匯展業(yè)改革，指導(dǎo)銀行扎實(shí)準(zhǔn)備、穩(wěn)妥推進(jìn)外匯業(yè)務(wù)流程再造，推動(dòng)銀行建立健全兼顧便利化與防風(fēng)險(xiǎn)的制度性、系統(tǒng)性安排，切實(shí)為金融高質(zhì)量發(fā)展和高水平開(kāi)放保駕護(hù)航。