國家外匯管理局重慶外匯管理部深入開展學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續(xù)提升匯率風(fēng)險管理服務(wù)水平，指導(dǎo)全市銀行業(yè)金融機構(gòu)優(yōu)化服務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品、減費讓利，支持涉外企業(yè)有效應(yīng)對匯率波動風(fēng)險。交通銀行重慶市分行充分發(fā)揮離在岸一體化優(yōu)勢，運用全口徑跨境融資政策，以“外債+外匯衍生產(chǎn)品”相結(jié)合的方式，成功為企業(yè)辦理離岸外債融資1595萬美元，同時幫助企業(yè)鎖定匯率風(fēng)險。

重慶某集團為道路旅客運輸經(jīng)營企業(yè)，主要經(jīng)營道路貨物運輸、港口經(jīng)營、省際客船運輸、水路普通貨物運輸?shù)葮I(yè)務(wù)。為緩解資金周轉(zhuǎn)壓力，向交通銀行重慶市分行提出低成本融資需求，用于置換企業(yè)到期貸款。由于企業(yè)日常經(jīng)營收入主要為人民幣，而外債融資幣種為美元，到期需購匯還款外債本金和利息，存在外匯風(fēng)險敞口，產(chǎn)生匯率避險需求。

交通銀行重慶市分行根據(jù)企業(yè)實際情況，量身定制“外債+匯率避險”策略，抓住美元價格窗口時機，為企業(yè)辦理外債本金近端結(jié)匯/遠端購匯的外匯掉期交易，通過遠端購匯鎖定外債利息匯率風(fēng)險，以綜合成本2.9%、低于市價0.5個百分點的價格為企業(yè)辦理1595萬美元外債融資及涵蓋本息的外匯衍生產(chǎn)品組合業(yè)務(wù)。

“跨境融資+外匯衍生產(chǎn)品”組合業(yè)務(wù)在滿足企業(yè)融資需求的同時幫助企業(yè)規(guī)避到期償還外債的匯率風(fēng)險，實現(xiàn)了外債業(yè)務(wù)與外匯衍生業(yè)務(wù)的有機結(jié)合。