中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)，要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險；嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，嚴(yán)厲打擊非法金融活動。國家外匯局堅決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，堅持統(tǒng)籌發(fā)展和安全，在持續(xù)深化外匯領(lǐng)域改革開放、促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化的同時，強(qiáng)化外匯監(jiān)管，提升監(jiān)管效能，嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)活動，有力有效維護(hù)外匯市場健康秩序，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。2017年以來，共查處外匯違法違規(guī)案件超1.6萬起，處罰沒款近70億元。

一、強(qiáng)化科技賦能，有效提升風(fēng)險精準(zhǔn)識別能力

夯實(shí)大數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)。整合外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，引入海關(guān)、工商、稅務(wù)等部門共享數(shù)據(jù)，建立涵蓋主體、交易、行為等超150億條信息的多維數(shù)據(jù)庫。梳理數(shù)據(jù)庫底層邏輯，構(gòu)建數(shù)據(jù)交叉比對關(guān)系，持續(xù)優(yōu)化大數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)。

提升非現(xiàn)場分析智能化水平。應(yīng)用人工智能等技術(shù)持續(xù)升級外匯非現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)，建立涵蓋17個業(yè)務(wù)場景逾240個指標(biāo)模型，實(shí)現(xiàn)異常交易數(shù)據(jù)的自動生成和批量推送。密切跟蹤非法跨境金融活動作案模式和手法變化，及時更新迭代指標(biāo)模型，提升線索發(fā)現(xiàn)能力。引入圖數(shù)據(jù)分析技術(shù)，實(shí)現(xiàn)跨境收付款、股權(quán)交易、債權(quán)債務(wù)等關(guān)系型數(shù)據(jù)可視化，提升資金穿透分析能力。2017年以來，非現(xiàn)場分析識別線索近萬條，查處和移交處置近5000條。

針對重點(diǎn)領(lǐng)域加大監(jiān)測力度。聚焦地下錢莊、出口騙稅、虛擬貨幣等重點(diǎn)領(lǐng)域，定期組織全系統(tǒng)集中分析，不定期組織跨部門聯(lián)合研判，總結(jié)提煉案件運(yùn)作模式和關(guān)鍵異常特征，研討形成更具操作性、通用性的非現(xiàn)場監(jiān)測分析方法，有效提升及時發(fā)現(xiàn)團(tuán)伙式重大非法跨境金融活動的能力。

二、加大監(jiān)管協(xié)作，有力打擊治理非法跨境金融活動

始終保持對非法跨境資金活動的高壓打擊態(tài)勢。2017年以來，聯(lián)合公安等多部門破獲地下錢莊等違法犯罪案件810余起，行政處罰地下錢莊交易對手逾9000個。與公安機(jī)關(guān)、人民銀行等部門聯(lián)合研判、聯(lián)合行動，摧毀“颶風(fēng)”“斷金”系列案等一大批職業(yè)化地下錢莊犯罪團(tuán)伙。參與多部門聯(lián)合打擊涉稅違法犯罪工作，協(xié)同破獲浙江“驚雷2022”、福建“爭鋒”等系列案件。做好行刑銜接，嚴(yán)肅查處跨境對敲、虛構(gòu)交易、個人分拆、虛擬貨幣等違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金活動。

以案倒查封堵非法資金劃轉(zhuǎn)渠道。以地下錢莊案件為切入口，倒查涉案銀行、支付機(jī)構(gòu)等經(jīng)營機(jī)構(gòu)200余家，嚴(yán)厲處罰機(jī)構(gòu)疏于客戶審核、風(fēng)險業(yè)務(wù)“綠燈放行”、異常業(yè)務(wù)隱瞞不報等違規(guī)失職行為，督促經(jīng)營機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險識別、預(yù)警、攔截水平。

以打促治推動非法跨境資金活動綜合治理。向有關(guān)部門通報虛假投融資、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)非法展業(yè)等問題線索，及時清理非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺，協(xié)同完善行業(yè)治理和源頭治理。發(fā)揮以案釋法警示教育作用，累計公開通報外匯違規(guī)案例超30批次，向社會公眾揭示非法買賣外匯、逃匯等行為危害性，有力震懾外匯違法違規(guī)活動。

三、加強(qiáng)外匯監(jiān)管，推動金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營

拓寬專項檢查廣度。2017年以來，組織完成18家全國性中資銀行、7家地方商業(yè)銀行、5家外資銀行總行，以及35家證券、保險、基金、信托、支付機(jī)構(gòu)專項檢查，處罰沒款共計14億元。強(qiáng)化對違規(guī)機(jī)構(gòu)責(zé)任人追責(zé)，按過罰相當(dāng)原則對200多人次處以警告、罰款或建議處分，切實(shí)提升機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營意識。

挖掘?qū)ｍ棛z查深度。查處銀行未盡職審核辦理跨境擔(dān)保案件40余起，震懾各類以“或有債務(wù)”之名行“必有債務(wù)”之實(shí)的資金借道流出行為。規(guī)范外匯批發(fā)市場交易，查處虛增交易量、違反經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定等案件40余起，促進(jìn)市場合規(guī)交易。打擊虛假外商投資，查處快進(jìn)快出、資金空轉(zhuǎn)、無實(shí)際經(jīng)營等異常企業(yè)百余家，罰沒款超2億元。

督導(dǎo)銀行提升自主展業(yè)能力。探索統(tǒng)籌便利化與防風(fēng)險的制度性、系統(tǒng)性安排，開展銀行外匯展業(yè)改革試點(diǎn)，推動銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，建立貫穿事前、事中、事后風(fēng)險管控的全流程展業(yè)框架。持續(xù)向銀行傳導(dǎo)內(nèi)控制度和系統(tǒng)建設(shè)要求，指導(dǎo)銀行改進(jìn)風(fēng)險管理水平。建立年度檢查“回訪”機(jī)制，督促金融機(jī)構(gòu)整改措施落實(shí)落地，鞏固檢查成果，注重“治病救人”，杜絕“一罰了之”。

四、堅持依法行政，確保外匯行政執(zhí)法規(guī)范有序

規(guī)范行政處罰程序。公布實(shí)施《國家外匯管理局行政處罰辦法》，規(guī)范外匯行政處罰行為，實(shí)施集體審議、處罰決定分級審批等制度，充分保護(hù)行政相對人的合法權(quán)益。主動公開行政處罰信息超1.6萬條，提升執(zhí)法透明度。

規(guī)范行政處罰裁量權(quán)。根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》的要求，公布外匯管理行政罰款裁量辦法，細(xì)化6類裁量階次和罰款幅度，規(guī)范自由裁量權(quán)。依法告知行政相對人適用量罰情節(jié)及理由，做到處罰決定依據(jù)充分、量罰適當(dāng)。

強(qiáng)化內(nèi)外部執(zhí)法監(jiān)督。定期核查全國外匯案件執(zhí)法規(guī)范性、法律文書質(zhì)量，強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)督檢查，及時提示執(zhí)法風(fēng)險，推動各級外匯管理檢查部門嚴(yán)格依法履職。

五、扎實(shí)推進(jìn)強(qiáng)監(jiān)管和防風(fēng)險，維護(hù)外匯市場健康秩序

深化非現(xiàn)場能力建設(shè)，著力提升外匯檢查精準(zhǔn)打擊能力。強(qiáng)化專題研究，及時發(fā)現(xiàn)異常情況及線索。更新外匯違規(guī)行為異常特征與指標(biāo)模型，推動系統(tǒng)功能運(yùn)用和方法創(chuàng)新。加強(qiáng)部門合作，深入推進(jìn)與公安、稅務(wù)等相關(guān)部門的線索聯(lián)合研判。

嚴(yán)厲打擊非法跨境金融活動，著力提升外匯監(jiān)管質(zhì)效。加強(qiáng)行刑銜接，持續(xù)推動跨部門協(xié)同監(jiān)管執(zhí)法，保持對跨境賭博、出口騙稅等違法犯罪“資金鏈”的高壓打擊態(tài)勢，嚴(yán)厲懲處地下錢莊非法買賣外匯、賭資匯兌等違法違規(guī)活動。堅持打擊與治理并重，結(jié)合案件查處中發(fā)現(xiàn)的突出問題，協(xié)同推進(jìn)源頭治理。

強(qiáng)化專項檢查，著力提升外匯經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理有效性。銀行外匯業(yè)務(wù)檢查做到銀行類型“全覆蓋”、外匯業(yè)務(wù)“全覆蓋”，有序擴(kuò)大非銀行機(jī)構(gòu)專項檢查覆蓋面。按照“成熟一家、啟動一家”原則，穩(wěn)慎推進(jìn)銀行外匯展業(yè)改革，探索建立健全外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全流程展業(yè)框架。持續(xù)規(guī)范外匯市場交易行為。

嚴(yán)格行政執(zhí)法程序，著力提升依法行政能力水平。嚴(yán)格落實(shí)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”“一案雙罰”機(jī)制。加強(qiáng)外匯檢查隊伍建設(shè)，深入推進(jìn)依法行政，切實(shí)提升外匯行政執(zhí)法的質(zhì)量和效能。