近年來，隨著酒泉市個(gè)人結(jié)售匯網(wǎng)點(diǎn)增多，外匯收支規(guī)模逐年擴(kuò)大，個(gè)人外匯監(jiān)管難度不斷加大。為強(qiáng)化銀行代位監(jiān)管職責(zé)與依法履職能力，防范轄區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，酒泉市中心支局積極探索，制定準(zhǔn)則規(guī)范，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，建立“酒泉市外匯從業(yè)人員資格認(rèn)證”檔案庫，創(chuàng)新個(gè)人外匯業(yè)務(wù)核查方法，對(duì)規(guī)范銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，降低從業(yè)人員操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有益嘗試。

做法一：制定準(zhǔn)則規(guī)范，源頭保證硬軟件健全。為促進(jìn)轄區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，制定了《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格審核考試及認(rèn)證制度》，明確了個(gè)人業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，審核形式、審核目的、審核重點(diǎn)及參考文件等內(nèi)容，使各外匯指定銀行有章可循。同時(shí)，要求銀行網(wǎng)點(diǎn)至少2名從業(yè)人員通過外匯認(rèn)證資格考試，取得證書后持證上崗。對(duì)新增銀行網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，要求嚴(yán)格按照金融管理與服務(wù)相關(guān)規(guī)定，提交審核資料，經(jīng)外匯局驗(yàn)收合格，在營業(yè)場(chǎng)所規(guī)范、內(nèi)控制度健全等條件下方可辦理。

做法二：強(qiáng)化考核效能，督促銀行合規(guī)經(jīng)營。加強(qiáng)對(duì)外匯指定銀行的監(jiān)督考核并形成制度化，做到按日核查和按季通報(bào)。充分利用個(gè)人外匯業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，及時(shí)掌握轄區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，實(shí)時(shí)跟蹤異常數(shù)據(jù)，針對(duì)轄區(qū)銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)差錯(cuò)頻繁的狀況，組織外匯指定銀行業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)經(jīng)辦召開“個(gè)人結(jié)售匯數(shù)據(jù)糾錯(cuò)座談會(huì)”，重點(diǎn)解決業(yè)務(wù)差錯(cuò)和疑難問題，交流經(jīng)驗(yàn)，統(tǒng)一口徑，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量；通過互聯(lián)網(wǎng)、內(nèi)網(wǎng)等廣泛搜集、下載關(guān)于“如何正確處理差錯(cuò)、更正”等相關(guān)資料，形成系統(tǒng)性材料下發(fā)銀行，督促其認(rèn)真履行業(yè)務(wù)職責(zé)。

做法三：及時(shí)回訪指導(dǎo)，保證業(yè)務(wù)監(jiān)管持續(xù)化。轄區(qū)核準(zhǔn)辦理對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較多，篩選出業(yè)務(wù)量大，差錯(cuò)頻率高的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為重點(diǎn)開展回訪。針對(duì)回訪中發(fā)現(xiàn)的突出問題，要求銀行及時(shí)進(jìn)行整改，責(zé)成相關(guān)部門加強(qiáng)監(jiān)督，尋找原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切實(shí)依法規(guī)范經(jīng)營。同時(shí)建立銀行從業(yè)人員外匯知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)長效機(jī)制，加大對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)力度，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作，促使其熟練掌握和執(zhí)行各項(xiàng)外匯政策，提高數(shù)據(jù)錄入和報(bào)送質(zhì)量。

成效一：通過一系列的制度約束，外匯指定銀行對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)重視程度明顯提高，銀行紛紛舉辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)崗前培訓(xùn)。不論是參加本系統(tǒng)上級(jí)行的外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還是邀請(qǐng)轄內(nèi)支局外匯人員以及本部門業(yè)務(wù)骨干人員講授政策要點(diǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，講解系統(tǒng)操作等，都為銀行合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)做好了充分準(zhǔn)備。

成效二：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不斷增加，給轄區(qū)外匯業(yè)務(wù)增添了新鮮血液，規(guī)模效應(yīng)顯著提升。截止2014年上半年，酒泉轄區(qū)已開辦個(gè)人結(jié)售匯網(wǎng)點(diǎn)50個(gè)，其中2013年度新增農(nóng)業(yè)銀行瓜州支行、浦發(fā)銀行酒泉分行2家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，2014年新增農(nóng)業(yè)銀行金塔支行1家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，使轄區(qū)居民辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)將更加便利。

成效三：設(shè)定專崗、指定專人每日對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，主要對(duì)“一對(duì)多收結(jié)匯”、“多筆大額同時(shí)結(jié)匯”、“關(guān)注類型”等細(xì)項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。轄區(qū)2014年上半年個(gè)人非現(xiàn)場(chǎng)核查系統(tǒng)預(yù)警結(jié)匯2例，其中，“超年度總額結(jié)匯” 1例，單日現(xiàn)鈔結(jié)匯超5000美元1例；購匯預(yù)警8例，其中，證件號(hào)碼不規(guī)范3例，境外個(gè)人購匯種類錯(cuò)誤4例，國別與交易主體不一致1例。通過糾改措施，糾錯(cuò)頻率較以往有明顯下降，達(dá)到了預(yù)期效果。