問：銀行對于高頻率、大規(guī)模開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的企業(yè)，應(yīng)該如何履行真實性審查等職責？外匯局就貿(mào)易融資業(yè)務(wù)對銀行擁有哪些監(jiān)管方式？

答：銀行開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，應(yīng)切實履行真實性、合規(guī)性審查職責，對于企業(yè)向銀行申請以信用證、托收等方式辦理跨境交易項下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、產(chǎn)品和市場等情況，確認相關(guān)貿(mào)易背景的真實性、合規(guī)性，核實貿(mào)易融資金額、期限與相應(yīng)貿(mào)易背景是否匹配。銀行自身應(yīng)堅決杜絕為完成考核指標而放松審查要求、甚至協(xié)助客戶規(guī)避外匯管理規(guī)定的現(xiàn)象。

對于頻率高、規(guī)模大、交易對手相對集中或為關(guān)聯(lián)企業(yè)、貿(mào)易收支中外匯與人民幣幣種錯配、融資期限較長等類型的融資業(yè)務(wù)，無論銀行是否收取足額或高比例保證金，都應(yīng)當基于對客戶的了解，加大審查力度。銀行可根據(jù)掌握的信息，要求企業(yè)進一步提供交易相關(guān)合同與正本貨權(quán)憑證，以有效甄別貿(mào)易背景。

外匯局可對遠期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比較高，并為涉嫌虛構(gòu)貿(mào)易背景跨境套利的企業(yè)提供貿(mào)易融資服務(wù)的銀行開展重點監(jiān)測，并通過抽查銀行業(yè)務(wù)資料、約談業(yè)務(wù)負責人等方式，評估銀行對交易真實性、合規(guī)性的盡職審查情況，必要時將進一步實施現(xiàn)場核查或檢查，對銀行異常行為將依法給予查處。