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- 索??引??號(hào)：
- 78116973-X-2017-00079
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- 分???????類：
- 經(jīng)常項(xiàng)目管理??各類社會(huì)公眾??其他
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2017-06-06
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- 名???????稱：
- 《國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知》（匯發(fā)〔2017〕9號(hào)）政策問答（一）
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- 文???????號(hào)：
《國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知》（匯發(fā)〔2017〕9號(hào)）政策問答（一）
問：單筆等值10萬美元以上的貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)是否需要逐筆核驗(yàn)？
答：根據(jù)匯發(fā)〔2017〕9號(hào)文，單筆等值10萬美元以上的貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，屬于非強(qiáng)制性核驗(yàn)，銀行可根據(jù)“展業(yè)三原則”辦理。
綜合考慮客戶以往的信用記錄和辦理業(yè)務(wù)類型等因素，對(duì)于能確認(rèn)交易真實(shí)合法的，銀行可不核驗(yàn)；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大、難以判定交易真實(shí)合法的，如銀行內(nèi)部認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)客戶、風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，銀行可根據(jù)實(shí)際情況和內(nèi)部操作規(guī)程進(jìn)行核驗(yàn)。同時(shí)銀行也可通過當(dāng)?shù)刈月蓹C(jī)制，進(jìn)一步統(tǒng)一和細(xì)化核驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)。
