■“地下錢莊”危害大

  “地下錢莊”是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類特殊非法金融組織的俗稱。“地下錢莊”游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨境資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等非法金融業(yè)務(wù)。“地下錢莊”嚴(yán)重干擾國家貨幣政策，危害國家金融安全。

    ■遠(yuǎn)離非法買賣外匯活動

    個人或企業(yè)通過“地下錢莊”買賣外匯屬于違法行為，介紹他人參與“地下錢莊”交易也屬違法。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條規(guī)定，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。