中央金融工作會議強調，要穩(wěn)步擴大金融領域制度型開放，提升跨境投融資便利化；全面加強金融監(jiān)管，有效防范化解金融風險。為貫徹落實中央金融工作會議精神，更好促進跨境貿(mào)易與投融資便利化，防范跨境資金流動風險，日前，國家外匯管理局發(fā)布《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》（國家外匯管理局公告2023年第1號，以下簡稱《展業(yè)辦法》），推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務流程再造，進一步提升銀行外匯展業(yè)能力?！墩箻I(yè)辦法》于2024年1月1日起施行。

《展業(yè)辦法》共六章34條，主要內容包括：一是明確適用《展業(yè)辦法》的銀行需遵循全面性、有效性、一致性原則，建立健全并有效執(zhí)行外匯展業(yè)內控制度。二是要求銀行落實“了解客戶”責任。銀行應對客戶開展必要的盡職調查并動態(tài)更新。支持銀行結合自身風險管理要求進行客戶分類。三是明確外匯業(yè)務差異化審核措施。對于一類客戶，銀行可憑客戶指令辦理外匯業(yè)務；對于二類客戶，銀行應堅持“風險為本”和“實質重于形式”原則進行外匯業(yè)務審查；對于三類客戶，銀行應根據(jù)風險狀況強化審核措施。四是強化外匯風險交易監(jiān)測與報告。要求銀行建立合規(guī)風險監(jiān)測分析機制，及時上報外匯風險交易并酌情采取相應管控措施。五是明確“盡職免責”原則。銀行能夠證明已勤勉盡責進行外匯展業(yè)的，不追究相關法律責任。需要特別強調的是，銀行可以自愿選擇適用《展業(yè)辦法》模式進行外匯展業(yè)，未選擇適用《展業(yè)辦法》模式的，按照原有相關外匯管理法律法規(guī)進行外匯展業(yè)，不受影響。

國家外匯管理局經(jīng)廣泛調研、審慎試點，形成《展業(yè)辦法》，并于2023年11月公開征求意見。經(jīng)充分研究論證，絕大部分意見已吸收采納，具體意見采納情況見《關于<銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）（征求意見稿）>公開征求意見的反饋》。結合公眾意見建議中普遍關注的問題，同步發(fā)布《<銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）>政策問答》。

下一步，國家外匯管理局將深入貫徹落實中央金融工作會議精神，穩(wěn)步推動銀行外匯展業(yè)改革，指導銀行扎實準備、穩(wěn)妥推進外匯業(yè)務流程再造，推動銀行建立健全兼顧便利化與防風險的制度性、系統(tǒng)性安排，切實為金融高質量發(fā)展和高水平開放保駕護航。