為貫徹落實黨的二十屆三中全會和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，提升跨境貿(mào)易和投融資便利化水平，日前，國家外匯管理局發(fā)布《銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)規(guī)定（試行）》（匯發(fā)〔2024〕33號，以下簡稱《盡職免責(zé)規(guī)定》），進(jìn)一步明確銀行外匯業(yè)務(wù)審核責(zé)任邊界，激勵銀行“能干、愿干、敢干”，更好支持和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

《盡職免責(zé)規(guī)定》共四章29條，主要內(nèi)容包括：一是在總則中明確適用范圍、免責(zé)對象、責(zé)任界定和舉證責(zé)任。明確免除的是銀行可能承擔(dān)的與行政處罰相關(guān)的法律責(zé)任。銀行申述提出盡職免責(zé)事項，應(yīng)當(dāng)提供充分證據(jù)予以證明。盡職免責(zé)的評議由全國及省級外匯市場自律機(jī)制負(fù)責(zé)組織。二是梳理形成8類盡職免責(zé)情形，并明確每類情形的基本內(nèi)涵、適用條件，為執(zhí)法評議提供標(biāo)準(zhǔn)。三是明確申述評議程序，包括銀行發(fā)起申述和國家外匯管理局及其分局（以下統(tǒng)稱外匯局）審議后提交外匯市場自律機(jī)制進(jìn)行組織評議等環(huán)節(jié)。其中，是否啟動評議由外匯局集體審議決定，地市分局案件啟動評議的審議工作由省級外匯檢查部門歸口管理。四是明確申述評議程序不計入行政處罰辦理期限。

前期，《盡職免責(zé)規(guī)定》已在廣東、上海、深圳進(jìn)行試點，得到銀行積極反饋和歡迎，并于2024年9月公開向社會征求意見，經(jīng)充分研究論證，大部分意見已吸收采納，具體采納情況詳見《關(guān)于<銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)規(guī)定（試行）（征求意見稿）>公開征求意見的反饋》。

下一步，國家外匯管理局將深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十屆三中全會和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，按照全國金融系統(tǒng)工作會議部署要求，圍繞防風(fēng)險、強(qiáng)監(jiān)管、促發(fā)展工作主線，加力推動銀行外匯展業(yè)改革提質(zhì)擴(kuò)面，穩(wěn)步推進(jìn)《盡職免責(zé)規(guī)定》在全國范圍內(nèi)落實落地，促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化政策惠及更多經(jīng)營主體，提升外匯服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。