問：如何理解《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》第十四條“銀行應當在與客戶關系存續(xù)期間持續(xù)關注并審查客戶身份、交易以及風險狀況”的規(guī)定？

答：《展業(yè)辦法》第十四條規(guī)定了持續(xù)盡職調查條款，持續(xù)盡職調查即盡調要素重檢，可分為“觸發(fā)式”和“周期式”兩種。“觸發(fā)式”盡調要素重檢是指銀行發(fā)現(xiàn)《展業(yè)辦法》第十二條所列情形，為證實客戶身份及交易背景真實，對客戶進行重新識別的過程。“周期式”盡調要素重檢是指銀行根據(jù)自身風險管理策略及客戶身份、交易以及風險狀況，合理確定持續(xù)盡職調查周期，并定期進行盡調要素重檢的過程。