“我公司年末有一筆貨款需要美元付匯，正因擔(dān)心年末匯率波動(dòng)大，購(gòu)匯成本升高。農(nóng)業(yè)銀行為我們送來了‘及時(shí)雨’，通過窄區(qū)間寶這個(gè)產(chǎn)品，鎖定了未來匯率，還節(jié)約了成本，讓我們懸著的心終于放下啦！”

近日，三峽農(nóng)行枝江支行成功為某重點(diǎn)客戶辦理“窄區(qū)間寶”簽約1200萬美元。

該客戶是招商引資重點(diǎn)企業(yè)，年進(jìn)出口量超2500萬美元，主要進(jìn)口石油焦產(chǎn)品，購(gòu)匯需求旺盛。該企業(yè)年末需支付近1200萬美元進(jìn)口貨款，但由于2022年9月，人民銀行上調(diào)遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金率至20%，企業(yè)遠(yuǎn)期購(gòu)匯成本上升，企業(yè)遠(yuǎn)期鎖匯意愿降低，匯率風(fēng)險(xiǎn)增大。

三峽農(nóng)行在了解此情況后，多次上門服務(wù)，深入宣導(dǎo)“匯率中性風(fēng)險(xiǎn)”理念，通過對(duì)客戶交易方向、風(fēng)險(xiǎn)偏好、市場(chǎng)預(yù)期、交易成本、收益模式等多個(gè)因素的綜合分析，基于為客戶規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、節(jié)約財(cái)務(wù)成本的考慮，指導(dǎo)企業(yè)辦理購(gòu)匯方向零成本期權(quán)組合產(chǎn)品——“窄區(qū)間寶”。通過辦理該產(chǎn)品，企業(yè)在賣出一個(gè)看跌期權(quán)的同時(shí)，買入同期限的看漲期權(quán)，由于兩個(gè)期權(quán)執(zhí)行價(jià)格接近，買入期權(quán)的期權(quán)費(fèi)支出和賣出期權(quán)的期權(quán)費(fèi)收入軋差為零，企業(yè)期初不僅無需支付任何費(fèi)用，并且鎖匯價(jià)格遠(yuǎn)低于直接辦理遠(yuǎn)期購(gòu)匯價(jià)格。

對(duì)比普通的遠(yuǎn)期結(jié)售匯來說，窄區(qū)間寶業(yè)務(wù)更加靈活，且價(jià)格更占優(yōu)勢(shì)，能有效幫助企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，管控企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本。此次簽約，為企業(yè)節(jié)約鎖匯成本近50萬元。

近年來，國(guó)家外匯管理局宜昌市分局多次指導(dǎo)轄內(nèi)銀行做好匯率中性風(fēng)險(xiǎn)宣傳；樹立匯率避險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，也是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的必修課。農(nóng)行三峽分行在國(guó)家外匯管理局宜昌市分局的正確領(lǐng)導(dǎo)和精心指導(dǎo)下，持續(xù)深化匯率避險(xiǎn)服務(wù)，著力強(qiáng)化區(qū)域內(nèi)企業(yè)匯率“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念，增強(qiáng)企業(yè)匯率避險(xiǎn)意識(shí)，提升企業(yè)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的能力，助力涉外企業(yè)在市場(chǎng)波動(dòng)中穩(wěn)健發(fā)展。（三峽日?qǐng)?bào) 2024-8-16）