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- 索??引??號(hào)：
- 00612704-5-2024-00009
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2023-09-08
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- 名???????稱：
- 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)政策問答（第二期）
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- 文???????號(hào)：
個(gè)人外匯業(yè)務(wù)政策問答（第二期）
問題：銀行為個(gè)人辦理代理開戶見證業(yè)務(wù)，按《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）〉的通知》（匯發(fā)﹝2020﹞14號(hào)）第七十九條規(guī)定，該業(yè)務(wù)客戶主體僅限于已取得國外（境外）長期簽證（連續(xù)居住三個(gè)月以上）的境內(nèi)居民個(gè)人。對(duì)于國外（境外）簽證有效期不足三個(gè)月，但確實(shí)需在國外（境外）居住三個(gè)月以上的境內(nèi)個(gè)人，能否為其辦理代理開戶見證業(yè)務(wù)？
答：銀行為個(gè)人辦理代理開戶見證業(yè)務(wù)，應(yīng)做好盡職調(diào)查工作，審核客戶確實(shí)具有連續(xù)居住三個(gè)月以上的實(shí)際需求。銀行可通過簽證、海外官方文件等材料，判斷持有長期簽證但有效期不足的境內(nèi)個(gè)人，確需在國外（境外）連續(xù)居住三個(gè)月以上的，可為其辦理代理開戶見證業(yè)務(wù)。
