國家外匯管理局在去年下半年開展的外匯指定銀行收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)專項檢查中發(fā)現(xiàn)，一些銀行存在違反國際收支統(tǒng)計申報、結(jié)售匯統(tǒng)計以及大額和可疑外匯資金交易報告等有關(guān)規(guī)定的行為。

　　近年來，為了完善國際收支和外匯收支統(tǒng)計，加強對外匯收支的監(jiān)測預(yù)警，國家外匯管理局先后修訂了《國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細(xì)則》，發(fā)布了《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，對國際收支統(tǒng)計申報和結(jié)售匯統(tǒng)計工作做出了明確規(guī)定。此外，根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，銀行還須履行大額和可疑外匯資金交易報告的職責(zé)。

　　從此次專項檢查情況看，絕大多數(shù)銀行都比較重視國際收支統(tǒng)計申報、結(jié)售匯統(tǒng)計以及大額和可疑外匯資金交易報告工作，能夠按照相關(guān)規(guī)定履行統(tǒng)計申報（報告）義務(wù)，但也在不同程度上存在一些問題。

　　一是部分銀行在國際收支統(tǒng)計申報工作中存在漏報、遲報、重復(fù)申報以及申報的項目、金額、交易信息不全等問題，影響了國際收支統(tǒng)計申報的準(zhǔn)確性和及時性。例如，某銀行將2筆共計4330萬美元的境外索賠款收入錯誤申報為出口貨款，將2筆共計1億美元的經(jīng)常項下航空客運收入錯誤申報為資本項下收入。某銀行信用卡中心所有跨境收匯均未進行國際收支統(tǒng)計申報等。

　　二是在銀行結(jié)售匯統(tǒng)計中，一些銀行報送的結(jié)售匯統(tǒng)計報表未嚴(yán)格區(qū)分貿(mào)易、非貿(mào)易和資本項下的資金性質(zhì)，影響了結(jié)售匯統(tǒng)計的準(zhǔn)確性。例如，浙江省某銀行將2003年1-6月所有資本項下結(jié)匯共5287萬美元全部統(tǒng)計在貿(mào)易項下，造成貿(mào)易項下收匯結(jié)匯的虛增。北京某銀行2003年1-6月有1.52億美元的貿(mào)易項下結(jié)匯被混入非貿(mào)易和資本項下結(jié)匯。

　　三是從大額和可疑外匯資金交易報告制度的執(zhí)行情況看，部分銀行存在漏報、錯報大額外匯資金交易的情況，影響了反洗錢信息的全面性和準(zhǔn)確性。如廣東東莞市某銀行2003年4-6月漏報大額收匯、結(jié)匯資金交易19筆，涉及金額1980萬美元。北京某銀行2003年4-6月對一家公司的大額收匯情況共有13筆，1.705億美元未按規(guī)定報告。

　　國際收支統(tǒng)計申報是編制國際收支平衡表的基礎(chǔ)，結(jié)售匯統(tǒng)計是對本外幣間兌換活動的全面監(jiān)測，金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易的報告則是外匯領(lǐng)域反洗錢信息的重要來源。如果銀行不認(rèn)真履行有關(guān)統(tǒng)計申報和報告義務(wù)，就會影響國家宏觀監(jiān)測數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時性，屬于嚴(yán)重違反外匯管理規(guī)定的行為。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十九條規(guī)定，外匯局可以責(zé)令改正，通報批評，并處5萬元以上30萬元以下罰款的處罰。

　　目前銀行已開始積極采取措施改進有關(guān)統(tǒng)計申報和報告工作,確保申報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。國家外匯管理局將繼續(xù)加強對銀行國際收支統(tǒng)計、結(jié)售匯統(tǒng)計、大額和可疑外匯資金交易報告的檢查力度，對銀行的違規(guī)行為，一經(jīng)查實，將按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。