為了進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)外幣流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，規(guī)范外幣旅行支票的管理，方便對(duì)外交往，日前，國(guó)家外匯管理局發(fā)布了《關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。

　　長(zhǎng)期以來，外幣旅行支票作為一種重要的外幣支付憑證，在攜帶或者郵寄出境時(shí)由外匯管理部門和海關(guān)共同管理。隨著我國(guó)對(duì)外交往的不斷擴(kuò)大和日益頻繁，為適應(yīng)形勢(shì)需要，提高通關(guān)效率，簡(jiǎn)化和規(guī)范外幣支付憑證出入境的管理方式，國(guó)家外匯管理局、海關(guān)總署于2003年8月聯(lián)合下發(fā)了《攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法》。其中明確規(guī)定，海關(guān)不再對(duì)出入境人員攜帶外幣支付憑證予以管理，將攜帶外幣支付憑證的監(jiān)測(cè)納入銀行管理系統(tǒng)。為做好政策銜接，國(guó)家外匯管理局及時(shí)將規(guī)范外幣支付憑證管理納入工作日程，有重點(diǎn)、分步驟地研究制訂一系列的規(guī)范性文件，《通知》就是其中之一。

　　《通知》所稱“外幣旅行支票”是指境內(nèi)商業(yè)銀行代售的、由境外銀行或?qū)ｉT金融機(jī)構(gòu)印制、以發(fā)行機(jī)構(gòu)作為最終付款人、以可自由兌換貨幣作為計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣、有固定面額的票據(jù)。

　　《通知》明確了外幣旅行支票的代售對(duì)象和原則性用途。外幣旅行支票的代售對(duì)象，可以是境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)，也可以是境內(nèi)的居民個(gè)人或非居民個(gè)人。銀行代售的外幣旅行支票原則上應(yīng)限于境外旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、留學(xué)等非貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外支付，不得用于貿(mào)易項(xiàng)下或資本項(xiàng)下的對(duì)外支付。

　　《通知》對(duì)購(gòu)買外幣旅行支票的資金來源作出了規(guī)定。境內(nèi)機(jī)構(gòu)、駐華機(jī)構(gòu)申請(qǐng)購(gòu)買外幣旅行支票，應(yīng)以其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其它明確可用于經(jīng)常項(xiàng)目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購(gòu)買，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購(gòu)匯后購(gòu)買，不得以外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)買外幣旅行支票。境內(nèi)居民個(gè)人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買外幣旅行支票，也可以用人民幣賬戶內(nèi)資金或人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯購(gòu)買外幣旅行支票。非居民個(gè)人可以用外匯存款賬戶內(nèi)資金或外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買外幣旅行支票，非居民個(gè)人在境內(nèi)的合法人民幣收入可按有關(guān)規(guī)定兌換成外匯后購(gòu)買外幣旅行支票。

　　《通知》規(guī)范了客戶購(gòu)買外幣旅行支票需出示的證明材料，并要求銀行對(duì)證明材料進(jìn)行真實(shí)性審核，對(duì)符合規(guī)定的，為其辦理購(gòu)買手續(xù)。此外，還對(duì)銀行代售外幣旅行支票有關(guān)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)和反洗錢等作出了要求。

　　《通知》的發(fā)布，使外幣旅行支票的代售管理等環(huán)節(jié)有章可循，進(jìn)一步解決了過去長(zhǎng)期存在的銀行在審核標(biāo)準(zhǔn)和操作程序上不統(tǒng)一等問題。同時(shí)，對(duì)進(jìn)一步規(guī)范外幣支付憑證的出入境管理，防止外幣資金違規(guī)流動(dòng)，方便對(duì)外交往具有積極作用。

　　《通知》自2004年4月1日起施行。

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購(gòu)買外幣旅行支票的具體操作