中國外匯交易中心：          

　　你中心《關(guān)于實施<保險公司外匯同業(yè)拆借操作辦法>的請示》（中匯交發(fā)［2004］7號）收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)批復(fù)如下：          

　　一、同意你中心自收到批復(fù)之日起實施《保險公司外匯同業(yè)拆借操作辦法》。          

　　二、你中心作為向保險公司和保險資產(chǎn)管理公司提供拆借中介的服務(wù)機構(gòu),應(yīng)按《關(guān)于保險公司開辦境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)［2003］105號）的有關(guān)規(guī)定，為保險公司和保險資產(chǎn)管理公司提供規(guī)范的拆借中介服務(wù)，并定期向國家外匯管理局經(jīng)常項目司和國際司報送有關(guān)交易信息。          

　　三、請你中心敦促已經(jīng)取得外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的各保險公司，盡快將有關(guān)外匯同業(yè)拆借的內(nèi)部操作規(guī)程報國家外匯管理局備案。          

　　此復(fù)          

　　附件：　保險公司外匯同業(yè)拆借操作辦法（暫行）　          

第一章 總 則　          

　　第一條 為更好地向保險公司及保險資產(chǎn)管理公司提供規(guī)范、高效的外匯拆借中介服務(wù)，同時也為監(jiān)管部門提供準(zhǔn)確、有效的市場信息，根據(jù)國家外匯管理局“關(guān)于保險公司開辦境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)［2003］105號）”精神和中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心（下簡稱交易中心）“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)辦法”，制定本辦法。          

　　第二條 交易中心作為中介機構(gòu)，按照“公開、公平、公正”原則為符合條件的保險公司及保險資產(chǎn)管理公司提供外匯拆借中介服務(wù)。　          

第二章 入市準(zhǔn)備　          

　　第三條 凡經(jīng)國家外匯管理局核準(zhǔn)具有“外匯同業(yè)拆借”業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)中資保險公司總公司、保險資產(chǎn)管理公司、中外合資保險公司總公司和外國保險公司直接在境內(nèi)設(shè)立的分公司（以下簡稱保險公司），均可通過交易中心辦理境內(nèi)外匯同業(yè)拆借。          

　　第四條 保險公司首次委托交易中心提供中介服務(wù)前，需向交易中心提供下列材料：          

　　（1）國家外匯管理局核發(fā)的，包含“外匯同業(yè)拆借”業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的“經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證”復(fù)印件；          

　　（2）機構(gòu)介紹材料；          

　　（3）近三年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；          

　　（4）最近一年經(jīng)營業(yè)績異常波動、股本結(jié)構(gòu)變動、高管人員調(diào)動等重大事項；          

　　（5）保險公司基礎(chǔ)信息表。          

　　第五條 參與外匯同業(yè)拆借的保險公司須與交易中心簽署《外幣拆借中介服務(wù)協(xié)議書》，并按本辦法辦理交易。          

第三章 交易要素　          

　　第六條 交易中心外匯同業(yè)拆借中介服務(wù)時間為每周一至周五上午9：00?11：30，下午13：30?16：30（法定節(jié)假日除外）。          

　　第七條 交易幣種以美元、日元、港幣、歐元為主。          

　　第八條 外幣拆借的利率按年利率計算，以百分比表示，保留兩位小數(shù)，按實際拆借期限計息（計息基數(shù)美元、日元、歐元為360天，港幣為365天）。          

　　第九條 保險公司外匯同業(yè)拆借期限為四個月以下（含四個月），清算速度由拆借雙方自行選擇，最短為T+0。          

　　第十條 在外匯拆借業(yè)務(wù)中，拆入資金總額和拆出資金總額均不得超過保險公司外匯資本金的50%。單筆拆入資金不得超過保險公司外匯資本金的10%，單筆拆出資金不得超過公司外匯資本金的15%。          

　　第十一條 拆借種類包括信用拆借和質(zhì)押拆借，質(zhì)押拆借的質(zhì)押物為集中托管在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下簡稱中央結(jié)算公司）的國債、中央銀行票據(jù)和金融債。　          

第四章 操作程序　          

　　第十二條 保險公司可通過電話、傳真、其他電子交易系統(tǒng)或中國貨幣網(wǎng)等方式向交易中心詢價、報價和查詢市場行情；報價要素應(yīng)包括保險公司名稱、幣種、利率、方向（拆入或拆出）、起息日、交割日、金額等要素；若為質(zhì)押拆借，還需包括質(zhì)押物類型、質(zhì)押金額等要素。          

　　第十三條 交易中心將逐筆核查保險公司的報價要素，并主動或根據(jù)要求告知保險公司市場報價和市場行情。          

　　第十四條 交易中心收到報價后，立即代為搜尋對手方，在價格匹配的前提下，交易中心將按時間先后次序辦理配對交易，并及時將拆入方名稱通知拆出方。          

　　第十五條 若拆出方對該拆入方有授信額度，則向交易中心確認(rèn)交易達(dá)成；反之應(yīng)立即告知交易中心，不能達(dá)成交易。          

　　第十六條 若拆出方接受拆入方的質(zhì)押物條件，則向交易中心確認(rèn)交易達(dá)成；反之應(yīng)立即告知交易中心，不能達(dá)成交易。          

　　第十七條 在拆出方確認(rèn)成交后，交易中心立即將拆出方名稱通知拆入方。          

　　第十八條 交易中心在核對雙方拆借要素?zé)o誤后，生成并通過傳真向雙方發(fā)送《外幣拆借成交確認(rèn)書》。該確認(rèn)書一式三份，交易中心與拆借雙方各執(zhí)一份。原件隨后郵寄給交易雙方。          

　　第十九條 《外幣拆借成交確認(rèn)書》正本是確認(rèn)外幣拆借交易確立的合同文件，交易雙方據(jù)此辦理資金結(jié)算和質(zhì)押登記。          

　　第二十條 交易雙方若在成交當(dāng)日未收到《外幣拆借成交確認(rèn)書》傳真件或?qū)Α锻鈳挪鸾璩山淮_認(rèn)書》內(nèi)容有異議，應(yīng)于當(dāng)日下午17：00點之前與交易中心聯(lián)系，否則視為已收到成交確認(rèn)書傳真件，并完全接受成交確認(rèn)書之各項要素，愿意據(jù)此辦理資金結(jié)算與/或質(zhì)押登記。          

　　第二十一條 交易中心在開展中介業(yè)務(wù)時，對所有電話交談進(jìn)行錄音。錄音材料至少保存三年。保險公司也可對電話交談進(jìn)行錄音，當(dāng)雙方錄音有歧義時，以交易中心的錄音為準(zhǔn)。交易中心對通過各種電子交易系統(tǒng)達(dá)成的成交資料保存至少三年。          

　　第二十二條 交易中心將于每月的第一周向國家外匯管理局上報“保險公司外幣拆借統(tǒng)計表”（見附件）　          

第五章 資金清算與質(zhì)押登記　          

　　第二十三條 交易達(dá)成后，交易雙方自行進(jìn)行資金清算與/或質(zhì)押登記。          

　　第二十四條 拆出方應(yīng)保證在外幣起息日將外幣資金劃付至拆入方指定外幣賬戶，資金在途責(zé)任由拆出方負(fù)責(zé)查明，由責(zé)任方承擔(dān)；拆入方應(yīng)保證在到期日將外幣資金劃付至拆出方指定外幣賬戶，資金在途責(zé)任由拆入方負(fù)責(zé)查明，由責(zé)任方承擔(dān)。          

　　為保證外幣資金的及時清算，保險公司可選擇使用其在境外的清算賬戶或在當(dāng)?shù)赝鈪R局的外幣清算賬戶。          

　　保險公司可以根據(jù)《保險業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程》向國家外匯管理局申請開立境外清算賬戶。該賬戶僅限于保險公司辦理境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。保險公司應(yīng)當(dāng)按月向所在地外匯局報送境外清算賬戶使用情況。          

　　第二十五條 若使用債券或中央銀行票據(jù)作為質(zhì)押物，由雙方通過中央結(jié)算公司辦理債券或中央銀行票據(jù)的質(zhì)押登記。          

　　第二十六條 質(zhì)押期間，出質(zhì)債券發(fā)行人支付的債券或中央銀行票據(jù)利息歸拆入方所有。          

　　第二十七條 若遇國內(nèi)外節(jié)假日，資金清算與質(zhì)押登記順延至下一工作日。　          

第六章 違約處理和爭議解決　          

　　第二十八條 通過交易中心中介達(dá)成交易的雙方之間，一旦出現(xiàn)糾紛，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成協(xié)議的，任何一方均可向交易中心申請協(xié)助認(rèn)定違約責(zé)任。          

　　第二十九條 到期交割日如拆入方?jīng)]有足額資金用于清算或未按合同約定將資金劃至拆出方賬戶，且在該筆交易項下存在質(zhì)押債券或中央銀行票據(jù)的，拆出方有權(quán)要求由中央結(jié)算公司通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)組織拍賣質(zhì)押合同項下的債券或中央銀行票據(jù)；拍賣后所得款項購匯后償還拆出方的本金和利息，剩余部分返還給拆入方，不足部分向拆入方追索。          

　　第三十條 糾紛雙方如協(xié)商不成或?qū)灰字行膮f(xié)助認(rèn)定違約責(zé)任有異議的，可向中華人民共和國法院起訴，交易中心可提供與交易相關(guān)的原始材料。          

　　第三十一條 拆借雙方與交易中心發(fā)生糾紛的，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決，協(xié)商不成，可向中華人民共和國法院起訴。          

附表：          

《保險公司外匯拆借統(tǒng)計表》          

（　年　　月　　日-　-　　　年　　月　日）萬元          

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