國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：              

　　為了提高“外匯賬戶管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“賬戶系統(tǒng)”）的數(shù)據(jù)質(zhì)量，切實發(fā)揮該系統(tǒng)在監(jiān)測外匯資金流動和對外服務(wù)中的效用，國家外匯管理局按照年初擬定的工作計劃，決定于2004年10月起在全國范圍開展“賬戶系統(tǒng)”數(shù)據(jù)清理工作。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：              

　　一、各分局應(yīng)認真按照《外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理方案》（見附件，以下簡稱《清理方案》）的要求，研究擬訂詳實的工作計劃，迅速在轄內(nèi)組織銀行分批開展此項工作。有關(guān)此次數(shù)據(jù)清理的工作計劃安排應(yīng)于2004年10月31日前報國家外匯管理局。              

　　二、各分局應(yīng)高度重視這次數(shù)據(jù)清理工作，清理期間應(yīng)由分局負責(zé)人牽頭成立數(shù)據(jù)清理領(lǐng)導(dǎo)小組，并從各職能部門抽調(diào)人員組成工作小組，明確職責(zé)和任務(wù)分工。領(lǐng)導(dǎo)小組要協(xié)調(diào)做好對轄內(nèi)支局、外匯指定銀行的宣傳、動員、培訓(xùn)和驗收等組織工作。              

　　三、各分局應(yīng)根據(jù)《清理方案》中崗位職責(zé)的要求，在做好數(shù)據(jù)清理工作的同時，將今后“賬戶系統(tǒng)”運行和管理中的各項職責(zé)內(nèi)容具體落實到職能部門。              

　　四、各外匯指定銀行應(yīng)按本通知要求積極開展此次數(shù)據(jù)清理工作，建立與外匯局的網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接，開通使用“外匯賬戶信息交互平臺”，并按照《清理方案》要求完成清理工作。              

　　五、各外匯指定銀行應(yīng)建立“賬戶系統(tǒng)”數(shù)據(jù)上報操作規(guī)程，明確崗位職責(zé)，將數(shù)據(jù)采集和上報納入日常賬戶業(yè)務(wù)操作管理范疇，嚴格保證數(shù)據(jù)質(zhì)量。              

　　六、此次“賬戶系統(tǒng)”數(shù)據(jù)清理工作應(yīng)于2005年1月底以前全部完成。清理過程中，各分局應(yīng)加強檢查和驗收，堅持“時間服從質(zhì)量”的原則，確保清理工作不走過場。              

　　七、收到本通知后，各分局應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)至所轄支局、外匯指定銀行（包括外資銀行）；各中資外匯指定銀行總行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)至所屬分支行。在數(shù)據(jù)清理過程中，請各分局關(guān)注國家外匯管理局技術(shù)支持網(wǎng)站的相關(guān)信息并與有關(guān)職能部門聯(lián)系。如咨詢技術(shù)問題請與信息中心聯(lián)系，咨詢業(yè)務(wù)問題請與經(jīng)常項目管理司、資本項目管理司、國際收支司聯(lián)系。              

　　信息中心聯(lián)系人：陳中亮、牟傳興              

　　聯(lián)系電話：（010）68402122、（010）68402047

　　經(jīng)常項目管理司聯(lián)系人：朱奇              

　　聯(lián)系電話：（010）68402378

　　資本項目管理司聯(lián)系人：周海文              

　　聯(lián)系電話：（010）68402366

　　國際收支司聯(lián)系人：盧之旺              

　　聯(lián)系電話：（010）68402374

　　附件：外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理方案

附件：              

外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理方案                

1 前言              

1.1 背景              

　　隨著我國國際收支規(guī)模的不斷擴大以及外匯體制改革的不斷深化，借助賬戶對外匯資金流動進行全面、及時、有效地監(jiān)測成為外匯管理的一個重要手段。通過近年來“外匯賬戶管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱賬戶系統(tǒng)）和“外匯賬戶統(tǒng)計和分析系統(tǒng)”（以下簡稱賬戶二期）的逐步推廣應(yīng)用，一套完整的對公單位外匯賬戶業(yè)務(wù)處理體系、數(shù)據(jù)采集體系和統(tǒng)計分析體系已基本建成。但目前的賬戶數(shù)據(jù)質(zhì)量仍存在一定問題，從而影響賬戶系統(tǒng)功能作用的有效發(fā)揮。為了切實發(fā)揮賬戶系統(tǒng)在監(jiān)測外匯資金流動和對外服務(wù)中的效用，全面、認真地對賬戶數(shù)據(jù)進行清理，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量成為當(dāng)前外匯局一項十分重要和緊迫的工作。              

1.2 清理思路              

　　本次賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作要在國家外匯管理局（以下簡稱總局）的統(tǒng)一部署下，以清理核對為切入點，按照“規(guī)范流程，明確職責(zé)，完善系統(tǒng)，建立制度”的思路來進行。各外匯指定銀行（以下簡稱銀行）應(yīng)積極配合此次數(shù)據(jù)清理工作。              

　　通過數(shù)據(jù)清理，一方面要提高賬戶系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量，為建立外匯資金流動監(jiān)測體系打好基礎(chǔ)；另一方面要建立一套有效的賬戶系統(tǒng)運行管理工作制度，確保今后不再積累出現(xiàn)新的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。              

一、統(tǒng)一規(guī)范賬戶管理操作流程              

在賬戶系統(tǒng)推廣應(yīng)用后，外匯賬戶的管理按以下流程操作：              

（一）各級外匯局維護好賬戶系統(tǒng)運行需要的各種基礎(chǔ)代碼信息，包括地區(qū)代碼信息、金融機構(gòu)代碼信息、外匯局代碼信息等。              

（二）需要經(jīng)各級外匯局審批開立的外匯賬戶，開戶企業(yè)首先要在各級外匯局建立企業(yè)檔案，在以后辦理其他審核業(yè)務(wù)時要及時更新和維護企業(yè)檔案資料。              

　　已試行“企業(yè)綜合業(yè)務(wù)IC卡系統(tǒng)”的地區(qū)以及該系統(tǒng)進一步完善推廣后，賬戶系統(tǒng)中的企業(yè)檔案應(yīng)直接從IC卡系統(tǒng)引入，避免企業(yè)多次提供有關(guān)資料。為建立統(tǒng)一、規(guī)范的外匯局企業(yè)檔案信息庫，各級外匯局應(yīng)在柜臺設(shè)置專崗，統(tǒng)一受理、接受和保管企業(yè)到外匯局開辦業(yè)務(wù)時需提供的檔案資料，并按有關(guān)信息管理系統(tǒng)的要求轉(zhuǎn)換成電子文件，供各管理系統(tǒng)共享使用。              

（三）各級外匯局審核相關(guān)材料后，對符合條件的企業(yè)通過系統(tǒng)開立開戶（或變更等）審批件，并打印蓋章。              

（四）企業(yè)到銀行開立外匯賬戶，銀行要核對批件，并為開戶企業(yè)建立企業(yè)檔案，辦理開戶手續(xù)。              

（五）銀行每個工作日要將前一天的新開戶（或變更）情況，按總局統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接口規(guī)范要求上報各級外匯局。              

（六）企業(yè)按外匯管理的規(guī)定到銀行辦理各種外匯資金的交易，銀行每個工作日要將前一天的交易情況，按總局統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接口規(guī)范要求上報各級外匯局。              

（七）各級外匯局要對銀行上報的各類數(shù)據(jù)進行考核，對于發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題要及時反饋銀行，銀行要及時修改并重新上報。              

（八）各級外匯局依靠銀行上報的數(shù)據(jù)實施管理和監(jiān)測分析。              

二、明確崗位職責(zé)              

　　在賬戶系統(tǒng)推廣使用后，賬戶管理由手工操作變?yōu)殡娮踊幚恚芾硎侄螐囊詫徟鸀橹鲾U展為審批、監(jiān)測、統(tǒng)計分析并舉，業(yè)務(wù)操作也由管理部門擴展到包括綜合、統(tǒng)計、技術(shù)等多個部門以及銀行的協(xié)作。按照賬戶系統(tǒng)的操作流程，各分局應(yīng)明確有關(guān)部門的職責(zé)：              

（一）綜合部門：負責(zé)內(nèi)控管理制度的建立與檢查、用戶授權(quán)管理等工作。              

（二）國際收支部門：負責(zé)代碼標(biāo)準(zhǔn)化工作，包括金融機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼（含外匯局代碼）、國家代碼、幣種代碼及其他相關(guān)代碼（包括臨時機構(gòu)代碼）的管理和維護工作等。              

（三）經(jīng)常項目管理部門：負責(zé)經(jīng)常項目賬戶的日常管理，包括建立、更新和維護開戶企業(yè)的檔案、賬戶審批管理、賬戶監(jiān)管和統(tǒng)計。另外，賬戶數(shù)據(jù)采集和日常的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督、考核等工作統(tǒng)一由經(jīng)常項目管理部門負責(zé)。              

（四）資本項目管理部門：負責(zé)資本項目賬戶的日常管理，包括建立、更新和維護開戶企業(yè)的檔案、賬戶審批管理、賬戶監(jiān)管和統(tǒng)計。              

（五）技術(shù)部門：負責(zé)系統(tǒng)技術(shù)支持及運行維護等工作。              

　　各銀行要按賬戶系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)的要求，將賬戶數(shù)據(jù)填寫、采集以及上報納入日常賬戶業(yè)務(wù)操作管理范疇，制定賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)上報操作規(guī)程，落實崗位職責(zé)。              

三、完善系統(tǒng)功能              

根據(jù)賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理和日常運行維護需要，總局對賬戶系統(tǒng)進行了完善和升級，重點是：              

（一）開發(fā)外匯賬戶輔助工具軟件（簡稱工具軟件），解決非正常業(yè)務(wù)流程產(chǎn)生的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題以及滿足其他特殊需要。              

（二）開發(fā)外匯賬戶信息交互平臺（簡稱交互平臺），建立各級外匯局和銀行之間的交互渠道，解決銀行數(shù)據(jù)上報、信息交互以及數(shù)據(jù)質(zhì)量考核問題。              

（三）完善和增強監(jiān)管功能，綜合發(fā)揮賬戶系統(tǒng)和賬戶二期的功能，提高賬戶管理水平。              

賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理過程中，要通過推廣使用上述系統(tǒng)，提高數(shù)據(jù)清理的效率，達到數(shù)據(jù)清理的目標(biāo)。              

四、建立制度              

　　要建立《外匯賬戶數(shù)據(jù)質(zhì)量考核制度》和《外匯賬戶管理信息系統(tǒng)運行管理工作制度》（各分局按照《國家外匯管理關(guān)于推廣使用外匯賬戶管理信息系統(tǒng)的通知》（匯發(fā)［2002］83號）文中的《外匯賬戶管理信息系統(tǒng)操作規(guī)程》自行制定），明確系統(tǒng)操作流程，規(guī)范管理，明確職責(zé)，嚴格執(zhí)行，做好系統(tǒng)日常維護工作和數(shù)據(jù)質(zhì)量考核工作，提高賬戶數(shù)據(jù)質(zhì)量和管理水平。              

1.3 清理目標(biāo)和要求              

　　本次數(shù)據(jù)清理的范圍包括賬戶系統(tǒng)的基礎(chǔ)代碼、企業(yè)檔案、審批件、開戶信息、賬戶收支余信息及收支明細等數(shù)據(jù)。通過清理要達到以下目標(biāo)：              

一、基礎(chǔ)代碼準(zhǔn)確              

　　賬戶系統(tǒng)所使用的地區(qū)代碼信息、外匯局代碼信息、金融機構(gòu)類別碼、金融機構(gòu)代碼信息要與轄內(nèi)地區(qū)、外匯局及金融機構(gòu)的情況一致，代碼和名稱一一對應(yīng)。具體為：              

（一）轄內(nèi)地區(qū)（縣以上）信息全部準(zhǔn)確記錄在地區(qū)代碼表中，地區(qū)代碼以及其他附屬信息，包括外匯局名稱、所屬數(shù)據(jù)分中心代碼、上級局代碼、所屬外匯局代碼等要準(zhǔn)確無誤；              

（二）凡具有辦理外匯賬戶開立和外匯收支交易資格的金融機構(gòu)，外匯局要統(tǒng)一編制一個金融機構(gòu)代碼（12位），同時在賬戶系統(tǒng)中登記并建立檔案。金融機構(gòu)的自編代碼與外匯局編制的金融機構(gòu)代碼要一一對應(yīng)，金融機構(gòu)名稱要與其印鑒一致，金融機構(gòu)的所屬外匯局準(zhǔn)確。              

二、企業(yè)檔案完整              

　　凡開立外匯賬戶的企業(yè)必須在外匯局建立企業(yè)檔案。賬戶系統(tǒng)采用技監(jiān)局頒布的組織機構(gòu)代碼作為企業(yè)唯一代碼，沒有組織機構(gòu)代碼的單位按《關(guān)于在外匯業(yè)務(wù)中全面使用組織機構(gòu)代碼標(biāo)識的通知》（匯發(fā)［2002］24號）的要求辦理。企業(yè)檔案的信息要素，尤其是單位類別、行業(yè)類別、所屬外匯局、是否在保稅區(qū)等特殊區(qū)域以及是否有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)等信息必須填寫完整、準(zhǔn)確。              

三、審批資料全部電子化              

　　為了徹底實現(xiàn)賬戶管理電子化，所有經(jīng)審批開立的外匯賬戶的開戶審批件要全部錄入系統(tǒng)。對于歷史審批件（包括確已開戶但審批件資料遺失，或者未經(jīng)審批已開戶但經(jīng)核對符合開戶條件的），要在清理核對的基礎(chǔ)上錄入電子信息，并確保審批件的信息要素完整、準(zhǔn)確，重點要保證開戶企業(yè)代碼、名稱、審批分局代碼、賬戶性質(zhì)、開戶銀行、賬戶有效日期、賬戶限額等信息完整、準(zhǔn)確。              

四、審批件與開戶信息相關(guān)聯(lián)              

　　凡經(jīng)審批開立的外匯賬戶，審批件和銀行開戶信息要相關(guān)聯(lián)，關(guān)聯(lián)的要求是兩者開戶企業(yè)代碼、開戶銀行代碼和審批件編號一致。對于“批而未開”的情況要在核實的基礎(chǔ)上將已過期的審批件注銷，“開而未批”的情況要按照《國家外匯管理局關(guān)于外匯賬戶管理信息系統(tǒng)推廣過程中有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)［2002］132號）文的要求辦理。              

　　對于不需要審批開立的外匯賬戶，要求銀行在報送開戶數(shù)據(jù)時將“審批件編號”項首字母填寫為大寫N。              

五、賬戶收支余平衡              

　　按照賬戶收支變動與余額的平衡關(guān)系式：              

　　當(dāng)日賬戶余額=上一日賬戶余額+當(dāng)日賬戶貸方發(fā)生額?當(dāng)日賬戶借方發(fā)生額              

　　要求各分支局、各銀行對賬戶收支余數(shù)據(jù)進行清理核對，做到每個賬戶從2004年1月1日開始，收支余變動符合上述平衡關(guān)系。              

六、賬戶收支與收支明細對應(yīng)              

　　按照賬戶收支變動與收支明細金額的對應(yīng)關(guān)系：              

　　* 賬戶當(dāng)日貸方發(fā)生額 = ∑ 賬戶當(dāng)日逐筆收入              

　　* 賬戶當(dāng)日借方發(fā)生額 = ∑ 賬戶當(dāng)日逐筆支出              

　　要求各分支局、各銀行對賬戶收支余和收支明細數(shù)據(jù)進行清理核對，做到每個賬戶從2004年1月1日開始，收支余與收支明細全部符合上述平衡關(guān)系。              

七、賬戶收支明細的信息要素要準(zhǔn)確              

　　賬戶收支明細反映著資金的流向、流量、交易性質(zhì)以及交易主體、交易對手和交易發(fā)生日期等，要求上述信息內(nèi)容必須填寫完整準(zhǔn)確。交易性質(zhì)要根據(jù)實際業(yè)務(wù)填寫。              

2 數(shù)據(jù)清理流程              

2.1 系統(tǒng)初始清理              

　　針對外匯賬戶數(shù)據(jù)中存在的共性問題，如審批件中明顯不合規(guī)的數(shù)據(jù)、中間匯總表數(shù)據(jù)清理以及規(guī)范歷史審批件的操作用戶等，統(tǒng)一用工具軟件進行批操作清理，可以大大降低賬戶系統(tǒng)中有誤數(shù)據(jù)量。系統(tǒng)初始清理工作盡管放在數(shù)據(jù)清理的第一步，在后續(xù)的清理核對過程中如有需要也可以重復(fù)使用此功能。              

2.2 地區(qū)代碼（含外匯局代碼）信息清理和維護              

　　地區(qū)代碼信息中包括外匯局代碼信息，是數(shù)據(jù)中心所轄的外匯局代碼信息的來源，因此地區(qū)代碼表的維護對整個系統(tǒng)的業(yè)務(wù)實現(xiàn)至關(guān)重要，它是系統(tǒng)最基礎(chǔ)的信息。在數(shù)據(jù)清理流程中將地區(qū)代碼信息的清理放在其它信息清理之前。              

　　基本思路：分局負責(zé)組織核對所轄地區(qū)代碼信息，并將修改需求報告總局，由總局負責(zé)統(tǒng)一維護地區(qū)代碼信息。在賬戶系統(tǒng)日常運行中，地區(qū)代碼信息有變化（如外匯局機構(gòu)調(diào)整）要報告總局，由總局統(tǒng)一維護。              

　　清理方法：工具軟件輔助，各分支局人工核對。              

一、各分支局核對地區(qū)代碼信息              

　　分局組織對所轄的地區(qū)代碼信息進行核對，其中，要重點核對外匯局名稱、外匯局級別、上級外匯局代碼和所屬外匯局等內(nèi)容。對于沒有外匯局的地區(qū)信息，外匯局名稱、外匯局級別、上級外匯局代碼等項為空；“所屬外匯局”項確定了金融機構(gòu)基本信息登記時每個分支局可以選擇的地區(qū)代碼范圍，因此要根據(jù)各個分支局的管轄范圍和金融機構(gòu)代碼編碼規(guī)則準(zhǔn)確填寫。              

　　具體操作是用工具軟件的“數(shù)據(jù)字典查詢”功能，查詢出各分支局轄內(nèi)的地區(qū)代碼信息進行核對，核對后將需修改的地區(qū)代碼信息匯總上報總局。              

二、總局修正并同步各數(shù)據(jù)分中心地區(qū)代碼信息              

　　總局對各地核對發(fā)現(xiàn)有誤的數(shù)據(jù)通過工具軟件的“數(shù)據(jù)字典維護”功能進行修正，并同步各數(shù)據(jù)分中心的地區(qū)代碼信息。              

三、各分支局根據(jù)需要對相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行處理              

如果分支局信息變動，根據(jù)需要通過工具軟件對相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行處理。              

（一）如果分支局機構(gòu)撤消，通過工具軟件將被撤消分支局的業(yè)務(wù)歸為另外一個分支局管理，具體是使用工具軟件的“外匯局業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)遷移”功能，然后進行地區(qū)代碼信息修正；              

（二）如果分支局機構(gòu)拆分，在地區(qū)代碼信息修正后，通過工具軟件將原分支局的業(yè)務(wù)按照對金融機構(gòu)、企業(yè)等主體的管轄權(quán)進行拆分，通過工具軟件的“修改金融機構(gòu)所屬外匯局”和“修改企業(yè)所屬外匯局”功能完成。              

2.3 金融機構(gòu)信息的清理和維護              

　　金融機構(gòu)信息中存在的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題多為歷史數(shù)據(jù)及操作不規(guī)范導(dǎo)致，金融機構(gòu)信息有誤直接導(dǎo)致金融機構(gòu)上報信息入庫的質(zhì)量和相關(guān)業(yè)務(wù)的操作。              

基本思路：分局負責(zé)協(xié)調(diào)工作，各分支局按屬地原則負責(zé)所轄地區(qū)的金融機構(gòu)信息的清理核對。              

清理方法：工具軟件輔助，各分支局人工核對。              

一、查詢并核對金融機構(gòu)信息              

　　主要需要核對各級外匯局編制的金融機構(gòu)代碼（12位）、金融機構(gòu)自編代碼、金融機構(gòu)名稱、金融機構(gòu)的所屬外匯局。每個能開外匯賬戶或辦理外匯收支業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)都要有在系統(tǒng)中登記一條唯一的信息，金融機構(gòu)自編代碼是指金融機構(gòu)在上報的數(shù)據(jù)接口文件中使用的機構(gòu)標(biāo)識碼，一般是在其業(yè)務(wù)系統(tǒng)中使用的機構(gòu)碼，金融機構(gòu)自編代碼要與各級外匯局編制的金融機構(gòu)代碼一一對應(yīng)。為使異地核準(zhǔn)業(yè)務(wù)能辦理，在金融機構(gòu)信息表中每個分支局有一條名稱為“異地；備案”的金融機構(gòu)信息，清理過程中要保留。              

　　具體操作方法是通過工具軟件查詢并導(dǎo)出管轄范圍內(nèi)所有的金融機構(gòu)信息，進行核對，核對過程需要金融機構(gòu)參與，金融機構(gòu)名稱、自編代碼等信息要各金融機構(gòu)確認備案。              

二、修正金融機構(gòu)信息              

　　核對后的錯誤數(shù)據(jù)，根據(jù)錯誤的數(shù)據(jù)項使用工具軟件相應(yīng)功能進行修正。工具軟件的各項金融機構(gòu)修改功能在修改金融機構(gòu)信息后，會自動修改涉及到的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。              

三、處理遺漏或冗余的金融機構(gòu)信息              

　　對于冗余的機構(gòu)信息可以使用工具軟件刪除，遺漏的金融機構(gòu)信息可通過賬戶系統(tǒng)“金融機構(gòu)基本信息”中的登記功能補充。              

　　對于冗余的機構(gòu)信息（如一個金融機構(gòu)登記了兩筆信息），如果有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，要先對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行處理后才能刪除。可以使用工具軟件的“金融機構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)遷移”功能，把要刪除金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)遷移到正確的金融機構(gòu)。              

2.4 審批件信息的清理及維護              

基本思路：分局負責(zé)協(xié)調(diào)工作，各分支局負責(zé)所轄地區(qū)的審批信息清理，經(jīng)常項目和資本項目賬戶管理部門分別對自己管轄的業(yè)務(wù)進行清理。              

清理方法：工具軟件、交互平臺輔助，各分支局、銀行交叉核對。              

一、銀行、各分支局交叉進行審批件信息核對              

　　主要對狀態(tài)為“正常使用”的開戶審批件進行清理核對，需要重點核對的信息是開戶銀行代碼、名稱、開戶企業(yè)代碼、名稱、賬戶性質(zhì)、賬戶限額、賬戶有效期等信息。審批件的清理核對要和開戶信息清理核對、企業(yè)檔案清理結(jié)合進行，由銀行和各分支局通過交互平臺、輔助工具軟件交叉進行。              

（一）根據(jù)一定的條件核對有明顯錯誤的審批件              

　　使用工具軟件將企業(yè)代碼不規(guī)范的審批件、審批日期大于當(dāng)前日期、賬戶有效期與賬戶期限標(biāo)志不對應(yīng)、審批分局不屬于本數(shù)據(jù)中心、審批分局和最后用戶所屬外匯局不一致、賬戶限額偏大等導(dǎo)出進行核對。              

（二）對單位代碼不在企業(yè)檔案中的審批信息進行核對              

　　使用工具軟件對單位代碼不在企業(yè)檔案中的審批信息進行核對，如果是審批件中的單位代碼有錯，則按第2步要求修正審批件；如果是缺企業(yè)檔案，則按第6步要求補登企業(yè)檔案。              

（三）對未關(guān)聯(lián)的審批件進行重點核對              

　　銀行可通過交互平臺對未關(guān)聯(lián)的審批件進行核對。開戶審批件與銀行開戶信息是按開戶銀行代碼、企業(yè)代碼、審批件編號三項進行關(guān)聯(lián)的，只有三項都一致才能關(guān)聯(lián)上。對未關(guān)聯(lián)的審批件，如果核對結(jié)果是審批件信息有誤，則按第2步要求修正審批件；如果該審批件確實沒有對應(yīng)的開戶信息，則可視具體情況做刪除或注銷（作廢）處理；如果是開戶信息有誤或銀行漏報開戶信息，則要求銀行重報或補報相應(yīng)的開戶信息。              

（四）根據(jù)需要，可以通過交互平臺對所有“正常使用”的審批件進行核對。              

二、修正審批信息              

　　對核對有誤的審批信息進行修正。錯誤信息的修正可以使用賬戶系統(tǒng)提供的“賬戶審批管理”中的修改功能。對于所屬外匯局、審批日期、操作用戶、審批件狀態(tài)、不規(guī)范的企業(yè)代碼和金融機構(gòu)代碼幾項信息的修改，利用工具軟件進行。              

三、對于超期未開的審批件處理              

　　通過交互平臺，銀行可以對超期未開的審批件進行核對確認，各分支局根據(jù)確認信息，將超期未開的審批件做注銷處理。              

四、對于已經(jīng)關(guān)戶的審批件處理              

　　銀行賬戶關(guān)戶包括審批關(guān)戶和銀行實際關(guān)戶兩種情況。對于審批關(guān)戶，通過“外匯局關(guān)戶操作”可以自動將對應(yīng)的審批件關(guān)閉（如果所有的戶都關(guān)閉）。對于銀行實際關(guān)戶，如果該開戶信息已經(jīng)報送的可同前者處理；否則，銀行應(yīng)通過交互平臺對其對應(yīng)的審批件進行說明，各分支局通過工具軟件的“審批件修改功能”將審批件的狀態(tài)改為關(guān)閉。              

五、對冗余和遺漏的審批件處理              

　　對于冗余的審批件通過工具軟件刪除，遺漏的審批件要補充。補充審批信息可以使用賬戶系統(tǒng)“賬戶審批管理”中的登記功能完成。              

六、對企業(yè)檔案、銀行開戶信息等相關(guān)數(shù)據(jù)進行處理              

　　審批件清理核對過程中，如發(fā)現(xiàn)缺企業(yè)檔案，要補登企業(yè)檔案，否則會導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法正常辦理；如發(fā)現(xiàn)銀行開戶信息報送有誤或漏報，則要求銀行重報或補報相應(yīng)的開戶數(shù)據(jù)。              

2.5 銀行賬戶信息的清理及維護              

銀行上報賬戶信息是數(shù)據(jù)清理的重要內(nèi)容，包括銀行開戶數(shù)據(jù)、賬戶收支余數(shù)據(jù)和收支明細數(shù)據(jù)。              

基本思路：分局負責(zé)協(xié)調(diào)工作，各分支局負責(zé)所轄地區(qū)的銀行賬戶信息清理。原則上，先核對銀行開戶數(shù)據(jù)，再核對賬戶收支余數(shù)據(jù)和收支明細數(shù)據(jù)。具體執(zhí)行時，可以根據(jù)實際情況分批組織銀行進行數(shù)據(jù)清理。              

清理方法：工具軟件、交互平臺輔助，銀行、各分支局交叉進行。              

2.5.1 清理銀行開戶數(shù)據(jù)              

通過交互平臺讓銀行對開戶數(shù)據(jù)進行核對確認，錯誤數(shù)據(jù)要求銀行重新報送，冗余數(shù)據(jù)通過工具軟件刪除。具體操作如下：              

一、修正錯誤和補報開戶數(shù)據(jù)              

　　根據(jù)交互平臺反饋的“開而未批”和“批而未開”的數(shù)據(jù)，銀行及時地糾正錯誤和補報遺漏的開戶信息。其中，對于開戶信息的核對，主要包括開戶銀行代碼、企業(yè)代碼、審批件編號三項，糾錯后重新上報；對遺漏的開戶數(shù)據(jù)包括“批而未開”、開戶信息錯誤表中的數(shù)據(jù)以及未報送過的數(shù)據(jù)，應(yīng)及時補報。對開戶信息錯誤表中數(shù)據(jù)核對，除開戶銀行代碼、企業(yè)代碼、審批件編號三項外，還應(yīng)根據(jù)錯誤類型核對自編代碼、賬戶性質(zhì)和幣種幾項。              

　　銀行在重新報送和補報時，可以單獨報送也可將不同日期的數(shù)據(jù)放到一個開戶（O）文件中，然后通過交互平臺報送。              

二、處理銀行已經(jīng)關(guān)戶的開戶數(shù)據(jù)              

　　銀行在核對開戶信息時，會發(fā)現(xiàn)有些開戶實際已經(jīng)關(guān)閉，為了能及時處理已經(jīng)關(guān)戶的數(shù)據(jù)，銀行可通過交互平臺的“銀行關(guān)戶報告”做關(guān)戶處理。如果，在核對的過程中發(fā)現(xiàn)某些審批件對應(yīng)的開戶已經(jīng)關(guān)閉，但銀行還未上報過開戶數(shù)據(jù)的情況，銀行應(yīng)該在審批件的說明部分描述清楚，各分支局可通過工具軟件的“審批件修改功能”將審批件的狀態(tài)改為關(guān)閉。              

三、刪除冗余的開戶數(shù)據(jù)              

　　在報送的開戶信息中會存在銀行編碼、賬號和幣種中的一項或幾項錯誤的情況，銀行通過重新報送正確的數(shù)據(jù)后，這些錯誤的開戶信息仍然會存在（不會被覆蓋），所以銀行要通過交互平臺對這種錯誤的數(shù)據(jù)進行說明，需要各分支局通過工具軟件給予刪除。              

2.5.2 清理收支余額不平衡數(shù)據(jù)              

　　本次數(shù)據(jù)清理要求各分支局、各銀行對賬戶收支余數(shù)據(jù)進行清理核對，做到每個賬戶從2004年1月1日開始，收支余變動符合平衡關(guān)系，所以要求各銀行初始報送2003年12月31日所有賬戶的收支余信息（包括余額為零的賬戶），對2003年12月31日當(dāng)天存在收支變動的要在收支余的借貸方體現(xiàn)。              

　　然后，通過交互平臺反饋給銀行收支余額不平衡的數(shù)據(jù)，銀行進行補報和修正。具體操作如下：              

一、修正錯誤和補充遺漏的收支余數(shù)據(jù)              

　　銀行核對收支余額不平衡的數(shù)據(jù)，如果是收支余數(shù)據(jù)本身錯誤，應(yīng)糾正錯誤并重新報送；如果是因為遺漏收支余信息而造成不平衡，可通過銀行收支余錯誤表中數(shù)據(jù)核對，發(fā)現(xiàn)遺漏數(shù)據(jù)，并修正后重新報送，其中主要是核對銀行自編代碼、銀行賬號、業(yè)務(wù)發(fā)生日和幣種幾項。另外，如果是沒有報送過的收支余信息，也要及時補報。              

　　銀行在重新報送和補報時，可以單獨報送也可將不同日期的收支余數(shù)據(jù)放到一個收支余（Q）文件中，然后通過交互平臺報送。              

二、刪除冗余的收支余數(shù)據(jù)              

　　在報送的收支余信息中會存在開戶銀行代碼、銀行賬號、發(fā)生日期和幣種中的一項或幾項錯誤的情況，銀行通過重新報送正確的數(shù)據(jù)后，這些錯誤的收支余信息仍然會存在（不會被覆蓋），所以銀行要通過交互平臺對這種錯誤的數(shù)據(jù)進行說明，需要各分支局通過工具軟件給予刪除。              

2.5.3 清理收支余與收支明細不一致的數(shù)據(jù)              

通過交互平臺反饋給銀行收支余與收支明細不一致的數(shù)據(jù)，銀行進行補報和修正。具體流程如下：              

一、修正錯誤和補充遺漏的收支明細數(shù)據(jù)              

　　在收支余平衡的前提下，銀行逐筆核對收支明細數(shù)據(jù)，如果是收支明細數(shù)據(jù)本身錯誤，應(yīng)糾正錯誤并重新報送；如果是因為遺漏收支明細信息而造成不一致，可通過銀行收支余錯誤表中數(shù)據(jù)核對，發(fā)現(xiàn)遺漏數(shù)據(jù)，并修正后重新報送，其中主要是核對銀行自編代碼、業(yè)務(wù)參號、發(fā)生日期、幣種、國別、交易編碼、交易類別（國際收支申報號）和結(jié)算方式幾項。另外，如果沒有報送過的收支明細數(shù)據(jù)，要及時補報。              

　　銀行在重新報送和補報時，可以單獨報送也可將不同日期的收支明細數(shù)據(jù)分別放到一個收入明細（A）和支出明細（B）文件中，然后通過交互平臺報送。              

二、刪除冗余的收支明細數(shù)據(jù)              

　　在報送的收支明細信息中會存在開戶銀行代碼、業(yè)務(wù)參號、發(fā)生日期和幣種中的一項或幾項錯誤的情況，銀行通過重新報送正確的數(shù)據(jù)后，這些錯誤的收支余信息仍然會存在（不會被覆蓋）。所以銀行要通過交互平臺對這種錯誤的數(shù)據(jù)進行說明，需要各分支局通過工具軟件給予刪除。              

2.5.4 對錯誤表中的數(shù)據(jù)進行清理              

　　通過交互平臺讓銀行對上報的錯誤數(shù)據(jù)進行核對確認，錯誤數(shù)據(jù)要求銀行重新報送，冗余數(shù)據(jù)通過工具軟件刪除。              

2.6 企業(yè)檔案信息的清理及維護              

企業(yè)是開戶的主體，也是賬戶監(jiān)管的主要對象，其數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性尤其重要。              

基本思路：分局負責(zé)協(xié)調(diào)工作，各分支局按業(yè)務(wù)發(fā)生的實際情況負責(zé)企業(yè)檔案的清理。              

清理方法：工具軟件、交互平臺輔助，各分支局、銀行交叉進行。              

一、查詢并可導(dǎo)出要核對的企業(yè)檔案信息              

（一）核對明顯有誤的企業(yè)檔案信息              

將明顯有誤企業(yè)檔案信息以EXCEL電子文件形式導(dǎo)出并進行核對。              

（二）對審批件中未登記的企業(yè)信息進行核對              

　　通過工具軟件導(dǎo)出審批件沒有登記的企業(yè)信息并進行核對。對需要補充的企業(yè)信息使用賬戶系統(tǒng)中的“客戶信息登記功能”。              

（三）各分支局對所轄的所有企業(yè)信息進行核對              

根據(jù)需要，可以將所轄的全部企業(yè)信息用EXCEL文件導(dǎo)出并核對。              

二、修正錯誤的企業(yè)檔案              

　　通過賬戶系統(tǒng)提供的“客戶信息修改”功能對核對發(fā)現(xiàn)有誤數(shù)據(jù)進行修正，企業(yè)所屬外匯局錯誤的通過工具軟件的“修改單位所屬外匯局”功能進行修正。              

三、處理冗余企業(yè)檔案              

使用工具軟件刪除冗余企業(yè)檔案。              

四、增加企業(yè)檔案信息              

　　對于核對后需要增加的企業(yè)檔案信息，可以使用“批量導(dǎo)入企業(yè)檔案信息”功能導(dǎo)入。批量導(dǎo)入主要用來處理銀行上報的不需要審批的開戶企業(yè)的基本信息，對于單個或數(shù)量不多的企業(yè)信息錄入可以使用賬戶系統(tǒng)提供的“客戶信息登記”功能。