今年，我國在貿(mào)易順差下降甚至出現(xiàn)逆差的情況下，外匯資金依然保持較強(qiáng)的凈流入態(tài)勢，貿(mào)易結(jié)售匯順差進(jìn)一步擴(kuò)大，資本凈結(jié)匯占比上升。國內(nèi)外匯供過于求的狀況更加突出，影響了金融宏觀調(diào)控效果。針對(duì)這種情況，國家外匯管理局按照中央宏觀調(diào)控的統(tǒng)一部署，及時(shí)調(diào)整政策，加強(qiáng)對(duì)投機(jī)性資本流入的監(jiān)管，出臺(tái)了嚴(yán)格個(gè)人結(jié)匯和企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯管理的政策，同時(shí)繼續(xù)整頓和規(guī)范外匯市場經(jīng)濟(jì)秩序，加大了對(duì)銀行、企業(yè)和個(gè)人辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)的檢查力度。2004年1月至9月，共對(duì)35家銀行及其分支機(jī)構(gòu)、41家企業(yè)的違規(guī)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)行為進(jìn)行了立案查處，查處違規(guī)結(jié)匯金額達(dá)1.2億美元，共處行政罰款101萬元人民幣，沒收違法所得約10.1萬元人民幣。

檢查發(fā)現(xiàn)，目前銀行、企業(yè)和個(gè)人等經(jīng)濟(jì)主體的違規(guī)結(jié)匯行為呈現(xiàn)出多樣化、多渠道的特征。主要表現(xiàn)在：一是在資本項(xiàng)下辦理違規(guī)結(jié)匯。如未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓款結(jié)匯、國內(nèi)外匯貸款結(jié)匯、外匯資本金結(jié)匯、外債資金結(jié)匯以及違反規(guī)定將資本項(xiàng)下外匯資金混入經(jīng)常項(xiàng)下并辦理結(jié)匯等。二是在經(jīng)常項(xiàng)下違規(guī)結(jié)匯。如未經(jīng)外匯局核準(zhǔn)辦理非貿(mào)易項(xiàng)下的現(xiàn)鈔結(jié)匯；在未經(jīng)外匯局核準(zhǔn)、未審核結(jié)匯資金來源或者缺乏外匯來源證明等情況下，為個(gè)人辦理超過國家規(guī)定限額的外匯資金結(jié)匯等。三是部分銀行存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定留存結(jié)匯的有效憑證和商業(yè)單據(jù)等違規(guī)行為。

部分銀行、企業(yè)和個(gè)人的外匯資金違規(guī)結(jié)匯，影響了國際收支平衡，導(dǎo)致了外匯儲(chǔ)備的超常增長，干擾了國家宏觀調(diào)控，不利于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的全面、均衡、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展。國家外匯管理局將以促進(jìn)國際收支平衡為目標(biāo)，在不斷推進(jìn)貿(mào)易和投資便利化的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)資金流入的管理，查處違反外匯管理規(guī)定的結(jié)匯行為，嚴(yán)厲打擊投機(jī)性的資本流入，為我國金融穩(wěn)定和涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。（完）