今年以來(lái)，外匯檢查處全面落實(shí)總分局各項(xiàng)工作要求，積極開(kāi)拓思路，開(kāi)展銀行外匯業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)詢工作,整體工作歷時(shí)三個(gè)月，共排查線索2000余條，約談銀行14家，有效提升了銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和展業(yè)水平。

    通過(guò)與銀行外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員進(jìn)行座談，外匯檢查人員及時(shí)了解銀行外匯新產(chǎn)品研發(fā)營(yíng)銷情況、匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)宣傳情況，與銀行溝通了外匯政策執(zhí)行情況，向銀行宣講了外匯政策法規(guī)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做好政策答疑解惑。同時(shí)，提示銀行既要合規(guī)開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)，又要確保各項(xiàng)外匯便利化措施落實(shí)到位。

    本次外匯非現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)詢工作從風(fēng)險(xiǎn)角度出發(fā)，結(jié)合跨境資金流動(dòng)趨勢(shì)，篩選異常線索，靈活運(yùn)用數(shù)據(jù)分析、電話郵件問(wèn)詢、調(diào)取影像資料等創(chuàng)新外匯監(jiān)管方式，對(duì)現(xiàn)有銀行外匯檢查方法進(jìn)行了有效的補(bǔ)充。既保證了疫情期間檢查工作的正常開(kāi)展，減少銀行工作負(fù)擔(dān)，又規(guī)范了銀行操作，有效提升了銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和展業(yè)水平。