一、出臺(tái)《實(shí)施細(xì)則》的主要背景是什么？

為支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試驗(yàn)區(qū)）建設(shè)，《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》明確，支持試驗(yàn)區(qū)發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易，簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)，便利試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展境內(nèi)外租賃服務(wù)，取消區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外支付擔(dān)保費(fèi)的核準(zhǔn)，完善結(jié)售匯管理、支持銀行開(kāi)展面向境內(nèi)客戶的大宗商品衍生品的柜臺(tái)交易。

按照服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化外匯管理改革、有效防范風(fēng)險(xiǎn)、“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)”原則，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》，國(guó)家外匯管理局上海市分局制定了《外匯管理支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施細(xì)則》），報(bào)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批復(fù)同意并授權(quán)上海市分局頒布。

二、外匯管理支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的總體思路是什么？

《實(shí)施細(xì)則》體現(xiàn)了外匯管理理念和方式的轉(zhuǎn)變，符合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)總體要求。具體而言，主要有以下幾個(gè)方面：一是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。區(qū)內(nèi)企業(yè)在辦理經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)流程更加簡(jiǎn)化，手續(xù)更加簡(jiǎn)便；深化資本項(xiàng)目外匯管理政策，鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，便利跨境貿(mào)易和投融資。二是堅(jiān)持簡(jiǎn)政放權(quán)，推進(jìn)外匯管理依法行政和職能轉(zhuǎn)變。通過(guò)取消行政審批、簡(jiǎn)化單證審核等措施，大力推進(jìn)管理方式從重行政審批轉(zhuǎn)變?yōu)橹乇O(jiān)測(cè)分析，從重微觀管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹睾暧^審慎管理，從而全面提升行政效能。三是探索主體監(jiān)管，提升營(yíng)商環(huán)境。通過(guò)有針對(duì)性地對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行動(dòng)態(tài)分類(lèi)監(jiān)管，促進(jìn)外匯管理由行為監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)橹黧w監(jiān)管，從而構(gòu)建更加便利、規(guī)范、透明、高效的外匯管理體系。四是加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)核查檢查，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。完善跨部門(mén)聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析和事后監(jiān)管，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

三、企業(yè)和銀行可獲得哪些便利？

一是經(jīng)常項(xiàng)目業(yè)務(wù)流程將大幅簡(jiǎn)化。簡(jiǎn)化區(qū)內(nèi)主體與境外之間經(jīng)常項(xiàng)目交易的單證，支持企業(yè)集團(tuán)經(jīng)常項(xiàng)目集中收付匯與軋差凈額結(jié)算，允許所有類(lèi)型的融資租賃公司收取外幣租金。二是資本項(xiàng)目外匯管理進(jìn)一步便利化。簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)，實(shí)行外資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯，賦予企業(yè)結(jié)匯選擇權(quán)，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。便利跨境融資，取消部分債權(quán)債務(wù)行政審批手續(xù)。三是支持總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易業(yè)態(tài)發(fā)展。改進(jìn)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理、外幣資金池及國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)政策，放寬試點(diǎn)企業(yè)條件、簡(jiǎn)化審批流程及賬戶管理。四是促進(jìn)外匯市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展。適應(yīng)大宗商品交易的套期保值需要，完善了相應(yīng)的結(jié)售匯管理，有利于支持銀行開(kāi)展面向企業(yè)的大宗商品衍生品的柜臺(tái)交易，幫助企業(yè)規(guī)避大宗商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

四、跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理有哪些便利化政策措施？

一是符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要開(kāi)立國(guó)內(nèi)資金主賬戶，并通過(guò)該賬戶開(kāi)展經(jīng)常項(xiàng)目外匯資金集中收付匯、軋差凈額結(jié)算以及境內(nèi)成員單位外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理等業(yè)務(wù)。二是符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，開(kāi)立國(guó)際資金主賬戶，國(guó)際資金主賬戶與境外資金往來(lái)自由。三是國(guó)際資金主賬戶與國(guó)內(nèi)資金主賬戶在規(guī)定額度內(nèi)自由劃轉(zhuǎn)。具體額度由外匯局根據(jù)外匯形勢(shì)核定。四是簡(jiǎn)化準(zhǔn)入手續(xù)。區(qū)內(nèi)企業(yè)通過(guò)國(guó)內(nèi)資金主賬戶、國(guó)際資金主賬戶開(kāi)展的各類(lèi)試點(diǎn)業(yè)務(wù)所涉行政審批均改為備案。

五、融資租賃外匯管理有哪些便利化政策措施？

一是取消區(qū)內(nèi)融資租賃公司辦理融資租賃對(duì)外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐筆審批，實(shí)行登記管理。融資租賃類(lèi)公司可直接到所在地銀行開(kāi)立境外放款專(zhuān)用賬戶，用于保留對(duì)外融資租賃租金收入，賬戶內(nèi)外匯收入結(jié)匯可直接向銀行申請(qǐng)辦理。融資租賃類(lèi)公司開(kāi)展對(duì)外融資租賃業(yè)務(wù)，不受現(xiàn)行境內(nèi)企業(yè)境外放款額度限制。二是經(jīng)批準(zhǔn)，允許非金融類(lèi)融資租賃公司境內(nèi)收取外幣租金，解決貨幣錯(cuò)配問(wèn)題。三是簡(jiǎn)化飛機(jī)、船舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貨款手續(xù)。

六、《實(shí)施細(xì)則》將如何協(xié)調(diào)便利化和防風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系？

近年來(lái)，外匯管理部門(mén)始終將防風(fēng)險(xiǎn)擺在突出位置，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。本次改革堅(jiān)持以“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化外匯管理改革、有效防范風(fēng)險(xiǎn)、‘成熟一項(xiàng)、推出一項(xiàng)’”為原則，在促進(jìn)便利化的同時(shí)，從管理制度、管理方式、技術(shù)手段等入手，實(shí)施全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理。一是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)與分析預(yù)警。嚴(yán)格履行外匯管理數(shù)據(jù)信息報(bào)送義務(wù)。督促銀行、企業(yè)等按照現(xiàn)行外匯管理規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向外匯局報(bào)送國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)、境內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)、結(jié)售匯等數(shù)據(jù)；主動(dòng)報(bào)告異常或可疑情況并積極采取措施防止異常跨境資金流動(dòng)。二是強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)核查檢查。加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)，完善外匯收支預(yù)警指標(biāo)體系，對(duì)銀行、企業(yè)等異常或可疑情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核查檢查，實(shí)施分類(lèi)管理，處罰違規(guī)行為；必要時(shí)調(diào)整政策，采取臨時(shí)性管制措施。三是完善跨部門(mén)聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制。外匯管理部門(mén)將與中國(guó)人民銀行、上海市政府和試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)等密切配合，強(qiáng)化跨境異常資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)分析，加強(qiáng)對(duì)試驗(yàn)區(qū)短期投機(jī)性資本流動(dòng)的監(jiān)管，切實(shí)維護(hù)國(guó)家涉外金融安全。