人民銀行上海總部黨委委員、國(guó)家外匯管理局上海市分局副局長(zhǎng) 王利平

 

    在黨中央、國(guó)務(wù)院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在“一行三會(huì)”等各部委的支持指導(dǎo)下，國(guó)家外匯管理局上海市分局緊扣自貿(mào)區(qū)建設(shè)總體目標(biāo)，與上海國(guó)際金融中心建設(shè)有機(jī)聯(lián)動(dòng)，大力推動(dòng)簡(jiǎn)政放權(quán)，大力促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，扎實(shí)推進(jìn)外匯管理體制改革，在有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，一批創(chuàng)新型制度先后在全國(guó)復(fù)制推廣，為深化外匯管理體制改革提供了“上海樣本”，充分發(fā)揮了金融外匯改革“試驗(yàn)田”的作用。

 

    自貿(mào)區(qū)外匯管理體制改革與國(guó)家戰(zhàn)略高度契合

 

 從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，自貿(mào)區(qū)的基本特征是經(jīng)濟(jì)開放、管制較少、政策優(yōu)惠、活動(dòng)便利，即貨物、資金、服務(wù)和人員流動(dòng)比較自由。上海建立自貿(mào)區(qū)是適應(yīng)全球化產(chǎn)業(yè)新布局和推進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略的需要，所涉及的金融外匯開放主要以貿(mào)易投資便利化和人民幣資本項(xiàng)目可兌換為主線。這與上海國(guó)際金融中心建設(shè)“到2020年，基本建成與我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心”的總體要求基本一致。

    為此，外匯管理體制改革必須充分發(fā)揮自貿(mào)區(qū)作為金融改革開放示范窗口的作用，拓展金融資源運(yùn)作空間，擴(kuò)大開放并以此為突破口推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)；必須充分發(fā)揮以國(guó)際金融中心建設(shè)為核心內(nèi)容的上海比較優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易投資活動(dòng)和金融外匯服務(wù)的有效對(duì)接，促進(jìn)自貿(mào)區(qū)早日成為擴(kuò)大現(xiàn)代服務(wù)業(yè)開放和推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要載體；必須充分發(fā)揮自貿(mào)區(qū)和上海國(guó)際金融中心的功能疊加優(yōu)勢(shì)，協(xié)調(diào)推進(jìn)，政策聚焦，形成合力，爭(zhēng)取金融外匯開放的重點(diǎn)突破。

 

    從三年來的實(shí)踐看，上海自貿(mào)區(qū)外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新不僅與自貿(mào)區(qū)建設(shè)目標(biāo)高度一致，也體現(xiàn)了外匯管理體制改革的方向。

   

    2014年2月28日，為貫徹落實(shí)《關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》，支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)，外匯局上海市分局正式發(fā)布《外匯管理支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施細(xì)則》，按照服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化外匯管理改革、有效防范風(fēng)險(xiǎn)、“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)”原則，在上海自貿(mào)區(qū)實(shí)施以下創(chuàng)新舉措：一是簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購(gòu)付匯單證審核。銀行按照“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”等原則辦理經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購(gòu)付匯手續(xù)；二是簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)，直接投資項(xiàng)下外匯登記及變更登記下放至銀行辦理，實(shí)行外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯；三是放寬對(duì)外債權(quán)債務(wù)管理。取消對(duì)外擔(dān)保和向境外支付擔(dān)保費(fèi)行政審批，放寬區(qū)內(nèi)企業(yè)境外外匯放款金額上限，取消境外融資租賃債權(quán)審批，允許境內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)收取外幣租金；四是改進(jìn)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理、外幣資金池及國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)政策，放寬試點(diǎn)企業(yè)條件，簡(jiǎn)化審批流程及賬戶管理；五是完善結(jié)售匯管理，便利銀行開展面向區(qū)內(nèi)客戶的大宗商品衍生品的柜臺(tái)交易。

 

    2015年12月17日，為更好地服務(wù)于上海自貿(mào)區(qū)國(guó)家戰(zhàn)略，外匯局上海市分局又發(fā)布了《進(jìn)一步推進(jìn)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》。這是上海自貿(mào)區(qū)“金改40條”印發(fā)后發(fā)布的首個(gè)實(shí)施細(xì)則，重點(diǎn)實(shí)施了如下四項(xiàng)創(chuàng)新舉措：一是允許區(qū)內(nèi)企業(yè)（不含金融機(jī)構(gòu)）外債資金實(shí)行意愿結(jié)匯，賦予企業(yè)外債資金結(jié)匯的自主權(quán)和選擇權(quán)；二是進(jìn)一步簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支手續(xù)，允許區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級(jí)為A類的企業(yè)外匯收入無需開立待核查賬戶；三是支持發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和結(jié)算中心，放寬跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理準(zhǔn)入條件，進(jìn)一步簡(jiǎn)化資金池管理；四是支持銀行發(fā)展人民幣與外匯衍生產(chǎn)品服務(wù)，允許區(qū)內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易。    

 

    上述一系列創(chuàng)新舉措，既體現(xiàn)了外匯管理理念和方式的轉(zhuǎn)變，也符合自貿(mào)區(qū)建設(shè)總體要求。一是外匯管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)打開新局面，率先賦予自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)外匯資本金和外債資金結(jié)匯的自主權(quán)。便利融資租賃外匯管理，支持上海融資租賃業(yè)快速發(fā)展。鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，便利跨境投融資；二是持續(xù)推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)，進(jìn)一步減少外匯管理行政審批，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)辦理流程，切實(shí)提升貿(mào)易和投資便利化程度。推進(jìn)外匯管理監(jiān)管方式從行為轉(zhuǎn)向重點(diǎn)主體，從事前審批轉(zhuǎn)向事后監(jiān)測(cè)分析；三是為跨國(guó)公司資金集中運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)造更好的政策環(huán)境，有利于提升跨國(guó)公司資金運(yùn)作效率，促進(jìn)總部經(jīng)濟(jì)集聚；四是進(jìn)一步拓展區(qū)內(nèi)銀行外匯交易業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，率先允許區(qū)內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易，有利于企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

   

    自貿(mào)區(qū)外匯管理體制改革取得豐碩成果

 

    外匯管理支持上海自貿(mào)區(qū)各項(xiàng)政策落地實(shí)施以來，有力支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，形成了多項(xiàng)可復(fù)制、可推廣的創(chuàng)新業(yè)務(wù)及管理模式，較好地發(fā)揮了示范帶動(dòng)、服務(wù)全國(guó)的作用，受到了社會(huì)各界的高度評(píng)價(jià)。

 

    首先，市場(chǎng)主體辦理外匯業(yè)務(wù)的便利度顯著提高，企業(yè)和銀行的改革獲得感明顯提升。一是區(qū)內(nèi)按照“展業(yè)三原則”辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)流程和手續(xù)更加簡(jiǎn)便，極大地促進(jìn)了貿(mào)易便利化。以某區(qū)內(nèi)企業(yè)為例，該公司進(jìn)口產(chǎn)品價(jià)值小，海關(guān)和商業(yè)單證較多，付匯較為繁瑣。《外匯管理支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施細(xì)則》進(jìn)一步簡(jiǎn)化區(qū)內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目單證審核后，該公司在付匯時(shí)不再需要提供大量紙質(zhì)單證，只需向銀行提供付匯清單，銀行通過上門核對(duì)以保證貿(mào)易真實(shí)性，大大節(jié)省了企業(yè)的人力和物力。二是鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，便利了跨境投融資。在直接投資外匯改革前，某區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理直接投資外匯登記業(yè)務(wù)需攜帶大量材料往返外匯局和銀行，時(shí)間成本和人力成本較高。改革后，企業(yè)可就近享受銀行一站式服務(wù)，為企業(yè)帶來了實(shí)質(zhì)性的便利。三是為總部經(jīng)濟(jì)集聚營(yíng)造了優(yōu)越環(huán)境。以跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理政策為例，某企業(yè)開展經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)，試點(diǎn)首月該集團(tuán)即由原每月800筆的原始跨境交易規(guī)模減少至28筆，有效降低了集團(tuán)財(cái)務(wù)成本，提高了資金結(jié)算效率。

 

    此外，也為全面深化改革和擴(kuò)大開放積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)，多項(xiàng)可復(fù)制、可推廣改革創(chuàng)新紅利輻射全國(guó)。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于推廣中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)可復(fù)制改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的通知》要求，上海自貿(mào)區(qū)可復(fù)制改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，原則上，除涉及法律修訂、上海國(guó)際金融中心建設(shè)事項(xiàng)外，能在其他地區(qū)推廣的要盡快推廣，能在全國(guó)范圍內(nèi)推廣的要推廣到全國(guó)。根據(jù)這一要求，外匯局上海市分局立足上海、創(chuàng)造經(jīng)驗(yàn)，積極服務(wù)于全國(guó)金融外匯改革。截至目前，已在全國(guó)范圍復(fù)制推廣了八項(xiàng)經(jīng)驗(yàn)和做法，主要包括：外資企業(yè)外匯資本金實(shí)行意愿結(jié)匯、銀行辦理大宗商品衍生品柜臺(tái)交易涉及的結(jié)售匯業(yè)務(wù)、直接投資項(xiàng)下外匯登記及變更登記下放銀行辦理、取消境外融資租賃債權(quán)審批、取消對(duì)外擔(dān)保行政審批、取消向境外支付擔(dān)保費(fèi)行政審批、跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理、企業(yè)外債資金實(shí)行意愿結(jié)匯。   

 

    再接再厲繼續(xù)深化自貿(mào)區(qū)外匯管理體制改革   

 

    2015年11月25日，李克強(qiáng)總理視察人民銀行上海總部及外匯營(yíng)業(yè)大廳，總理對(duì)外匯總局的簡(jiǎn)政放權(quán)舉措和上海市分局的改革創(chuàng)新給予了高度肯定，做出一系列重要指示。

 

    總理的肯定和指示，為繼續(xù)深化自貿(mào)區(qū)外匯管理體制改革指明了方向。在管理思路上，我們要繼續(xù)探索管理模式創(chuàng)新，堅(jiān)持市場(chǎng)化導(dǎo)向，著力提高市場(chǎng)主體外匯資源配置效率；在管理手段上，我們要統(tǒng)籌好便利化和防風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持放管結(jié)合，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)預(yù)警，完善事中事后管理；在改革創(chuàng)新上，我們要繼續(xù)堅(jiān)持簡(jiǎn)政放權(quán)和依法行政，以“負(fù)面清單”引領(lǐng)改革，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，為創(chuàng)業(yè)興業(yè)開路，為企業(yè)發(fā)展松綁，讓市場(chǎng)主體享受切切實(shí)實(shí)的改革成果。

   

    “好風(fēng)憑借力，揚(yáng)帆正當(dāng)時(shí)”，外匯局上海市分局將以自貿(mào)區(qū)建設(shè)三周年為契機(jī)，抓住上海國(guó)際金融中心建設(shè)加快推進(jìn)的契機(jī)，立足上海，服務(wù)全國(guó)，繼續(xù)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，穩(wěn)妥推進(jìn)自貿(mào)區(qū)外匯改革創(chuàng)新和政策升級(jí)，充分發(fā)揮自貿(mào)區(qū)作為金融外匯改革開放示范窗口的作用，推動(dòng)其與上海國(guó)際金融中心建設(shè)形成更多功能疊加效應(yīng)，爭(zhēng)取在自貿(mào)區(qū)外匯體制機(jī)制創(chuàng)新方面取得更大突破。