2月26日起，新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式施行。在投資者準入條件、參與機構范圍、合格投資產品范圍、投資者個人額度等方面均有所優化調整。據悉，為配合“跨境理財通2.0”實施，多家銀行積極推進產品與服務升級。

“跨境理財通”自2021年推出以來，一定程度上滿足了投資者需求。此次新修訂的“跨境理財通2.0”明確優化投資者準入條件，調整“南向通”業務的內地投資者參與條件，新增內地投資者“近3年本人年均收入不低于40萬元”的可選條件，支持更多大灣區居民參與試點。適當提高個人投資者額度，將個人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。拓寬業務試點范圍，增加證券公司參與試點，同時將內地銷售銀行的人民幣存款產品納入“北向通”合資格產品范圍，公募證券投資基金由“R1至R3”擴大為“R1至R4”風險等級（不含商品期貨基金）。進一步優化宣傳銷售安排，細化明確境內銷售機構、境內合作機構展業行為規范，引導金融機構為大灣區居民提供優質金融服務。

建設銀行相關部門負責人表示，為積極配合新規實施，建設銀行已完成系統功能升級，支持客戶投資額度調整，后續將根據監管發布的券商額度查詢接口繼續更新系統。該負責人進一步表示，該行港澳機構將在符合當地監管規定的基礎上推出更加豐富的理財產品，上架策略收益基金（公募基金），推出各種期限及收益率可觀的人民幣定期、美元定期和港幣定期存款等產品。

渣打銀行積極響應“跨境理財通2.0”，在“南向通”和“北向通”項下分別上架多款全新產品及服務煥新。“自‘跨境理財通’推出以來，渣打客戶的反應相當踴躍，參與人數、匯劃金額均在穩步增長，顯示出大灣區居民對優質金融服務和多元化資產配置的強烈需求。”渣打銀行大灣區行政總裁林遠棟表示，2023年，渣打客戶的跨境理財通“南向通”匯款金額較2022年增加5倍。

匯豐銀行（中國）方面此前也表示，將積極推進產品與服務升級。“北向通”投資產品會得到擴容，為客戶提供更多股票型和混合型基金的選擇。

中國銀行深圳市分行大灣區金融研究院研究員王巍表示，粵港澳大灣區高凈值客戶多，存在著較強的資產多元化配置意愿。隨著“跨境理財通2.0”實施，各機構的產品吸引力將進一步提升，投資客群及業務規模將上新的臺階，加速大灣區金融互聯互通及跨境理財市場的不斷發展。

“‘跨境理財通’對于推進大灣區金融市場互聯互通，以及促進內地金融市場雙向開放均有重大意義，期待通過‘跨境理財通2.0’進一步推動大灣區的財富管理業務增長。”林遠棟說。