天津市分局加強(qiáng)對(duì)事后核查機(jī)制的貫徹落實(shí)，大力推進(jìn)針對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的事后核查工作。從嚴(yán)從細(xì)，多手段、多角度開(kāi)展對(duì)銀行數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量的事后核查工作，嚴(yán)把銀行數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量關(guān)，夯實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量基礎(chǔ)，取得了良好效果。

一、多管齊下，數(shù)據(jù)質(zhì)量控制取得階段性成果

（一）加強(qiáng)日監(jiān)測(cè)和日常引導(dǎo)，提高銀行接口數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量

堅(jiān)持每日對(duì)轄內(nèi)5家法人銀行的賬戶(hù)、銀行自身業(yè)務(wù)、結(jié)售匯等接口文件報(bào)送數(shù)據(jù)的錯(cuò)誤情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)。對(duì)于出現(xiàn)差錯(cuò)率超過(guò)1%的情況，及時(shí)找相關(guān)銀行落實(shí)錯(cuò)誤原因，并采取有效措施督促銀行及時(shí)整改。今年一季度，我分局轄內(nèi)法人制銀行接口數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量較去年有顯著進(jìn)步，累計(jì)發(fā)生接口文件數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤率超1%的情況僅5次，其中還包含2次非人為操作、偶發(fā)性特殊情況：1次為銀行內(nèi)部系統(tǒng)程序出現(xiàn)偶發(fā)性紊亂、1次因銀行機(jī)構(gòu)調(diào)整與總局協(xié)調(diào)變更金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼時(shí)部分?jǐn)?shù)據(jù)存在調(diào)整時(shí)間差導(dǎo)致出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯(cuò)配。

通過(guò)對(duì)接口數(shù)據(jù)的日監(jiān)測(cè)和日常監(jiān)督引導(dǎo)，轄區(qū)法人制銀行接口數(shù)據(jù)報(bào)送工作已非常重視，內(nèi)部管控的意識(shí)也越來(lái)越強(qiáng)，各行數(shù)據(jù)報(bào)送工作向著越來(lái)越規(guī)范的方向邁進(jìn)。我分局也與各法人銀行的溝通交流中探尋多種手段和方法，更注重對(duì)銀行報(bào)送數(shù)據(jù)的日常指導(dǎo)，友善緊密地引導(dǎo)銀行主動(dòng)做好數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量控制工作，營(yíng)造出積極互動(dòng)的氛圍。

（二）“四步走”核查銀行外債數(shù)據(jù)，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確合規(guī)

我分局對(duì)轄內(nèi)法人銀行報(bào)送的自身外債數(shù)據(jù)開(kāi)展“四步走”核查工作。首先，通過(guò)各行提交的《銀行外債核對(duì)月報(bào)表》與其報(bào)送至人民銀行的《金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目月報(bào)表》進(jìn)行比對(duì)。其次，通過(guò)將各行提交的紙質(zhì)材料與資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)固定報(bào)表、綜合查詢(xún)明細(xì)進(jìn)行比對(duì)，查找存在差異的項(xiàng)目。然后，將存在差異的項(xiàng)目逐條向銀行進(jìn)行核實(shí)，查找差異原因，確認(rèn)銀行是否存在錯(cuò)漏報(bào)數(shù)據(jù)等行為。最后，根據(jù)具體情況有針對(duì)性地對(duì)銀行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核查。

通過(guò)對(duì)轄內(nèi)法人銀行外債數(shù)據(jù)質(zhì)量的“四步走”核查，今年一季度發(fā)現(xiàn)我轄1家銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在非居民個(gè)人人民幣存款數(shù)據(jù)和外幣遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)存在漏報(bào)情況，并及時(shí)出擊，責(zé)令銀行整改并對(duì)其進(jìn)行了約談指導(dǎo)，強(qiáng)化了數(shù)據(jù)報(bào)送要求。

（三）滯留數(shù)據(jù)重監(jiān)測(cè)、嚴(yán)考核，切實(shí)提升銀行自主性

我分局將銀行系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理納入常態(tài)化監(jiān)督，擬定了嚴(yán)格的滯留數(shù)據(jù)考核辦法，對(duì)轄區(qū)銀行每月采取兩次滯留數(shù)據(jù)考核，并對(duì)問(wèn)題嚴(yán)重銀行采取倍數(shù)罰值的方式等。通過(guò)從強(qiáng)化考核的手段，增強(qiáng)各銀行滯留數(shù)據(jù)管理工作的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和主動(dòng)性。另外，針對(duì)個(gè)別問(wèn)題較為集中的銀行，采取了集中培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等方式進(jìn)行督導(dǎo)，切實(shí)提升銀行重視程度和操作水平。

通過(guò)手段的逐步強(qiáng)化和積極地協(xié)調(diào)解決，截止今年一季度末，天津全市滯留數(shù)據(jù)剩余83筆，其中還包含39筆因系統(tǒng)無(wú)法解決的歷史問(wèn)題，天津分局轄內(nèi)滯留數(shù)據(jù)季度新增量漸為穩(wěn)定。

（四）充分利用系統(tǒng)合規(guī)性指標(biāo)，查找銀行數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤

我分局通過(guò)利用資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)的合規(guī)性指標(biāo)查詢(xún)功能，定期將觸發(fā)指標(biāo)的數(shù)據(jù)全部導(dǎo)出，逐筆查擺違規(guī)線(xiàn)索，并對(duì)納入疑似違規(guī)范圍的數(shù)據(jù)所涉及的企業(yè)和經(jīng)辦銀行開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)核查，區(qū)分是否由于數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)導(dǎo)致，并采取相應(yīng)處理措施。

通過(guò)此方式，今年一季度我分局發(fā)現(xiàn)49筆由于銀行申報(bào)錯(cuò)誤或重復(fù)申報(bào)導(dǎo)致的觸發(fā)系統(tǒng)合規(guī)性指標(biāo)的情況。對(duì)此，我分局積極整理核查經(jīng)驗(yàn)，并督導(dǎo)銀行落實(shí)系統(tǒng)數(shù)據(jù)修正和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范銀行交易數(shù)據(jù)的報(bào)送準(zhǔn)確。

二、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極推進(jìn)日后數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作

當(dāng)前取得的階段性成果為我們后續(xù)推進(jìn)日后數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作積累了寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)和方法。下一步我分局將加大數(shù)據(jù)質(zhì)量控制及核查工作力度，擬從以下兩方面著手，進(jìn)一步做好數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作：

（一）加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，夯實(shí)工作基礎(chǔ)

在認(rèn)真學(xué)習(xí)總局《資本項(xiàng)目事后監(jiān)管操作指引》的基礎(chǔ)上，根據(jù)我分局長(zhǎng)期積累的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作的經(jīng)驗(yàn)和方法，結(jié)合實(shí)際操作的可行性，我們制定《天津市分局資本項(xiàng)目事后監(jiān)管操作操作指引》，更進(jìn)一步的明確的責(zé)任分工、規(guī)范操作流程，全力為數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作“保駕護(hù)航”。下一步，我們將以全力落實(shí)總局要求為工作目標(biāo)，以落實(shí)制度為工作重心，加大對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的監(jiān)測(cè)和事后核查的力度。

（二）激發(fā)銀行活力，組織銀行自查和自糾

3月末我分局特向轄區(qū)銀行發(fā)布《關(guān)于今后滯留數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作以及各行開(kāi)展資本項(xiàng)目上報(bào)數(shù)據(jù)全面自查通知》，要求銀行針對(duì)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)上線(xiàn)后所有上報(bào)的交易數(shù)據(jù)開(kāi)展全面清查。除此之外，我分局還將于二季度對(duì)轄區(qū)法人制銀行自身業(yè)務(wù)涉及觸發(fā)合規(guī)性指標(biāo)的情況開(kāi)展全面核查。利用銀行內(nèi)部管理，達(dá)到其自身控制數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量的目的。我們將針對(duì)銀行在此次清查中的情況進(jìn)一步開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)核查，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的銀行采取相應(yīng)手段督導(dǎo)其提升數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。