一、QDII2的定義

QDII2 是指合格境內個人投資者（英語全稱：Qualified Domestic Individual Investor）。與 QDII (合格境內機構投資者)類似，它也是在人民幣沒有實現完全自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境外投資的一項重要制度。但與QDII中的境內機構投資不同，QDII2是指在人民幣資本項下不可兌換條件下，有控制地允許境內個人投資境外資本市場的股票、債券等有價證券投資業務的一項制度安排。

二、QDII2與QDII的區別

從個人投資的角度來看，QDII2實際上就是將QDII擴大至個人投資層面。按照現行的QDII制度，個人投資者不能直接投資海外市場，原有的QDII個人投資者只能購買銀行和基金等相關理財產品來間接投資海外，QDII投資者無法自行決定投資對象，完全是由銀行或者基金公司來管理。而QDII2允許個人投資者直接投資海外金融資產，QDII2可以幫助內地投資者擴大投資范圍，增加資產配置的有效性，有助于增加資產流動性。

三、我國QDII2試點發展沿革

央行在2013年度工作會議上，首次提及做好QDII2試點相關準備工作。同年1月14日，證監會主席郭樹清在香港“亞洲金融論壇”上表示將在適當時機推出QDII2，這被業內解讀成中國資本賬戶開放的一個非常重要的信號。央行行長周小川在第31屆國際貨幣與金融委員會系列會議上表示將開展具有試驗性質QDII2計劃。2015年10月21日，李克強總理主持召開國務院常務會議，部署進一步深化上海自貿試驗區金融改革試點，強調研究啟動合格境內個人投資者（QDII2）境外投資試點，拓寬境外人民幣投資回流渠道。2015年10月30日，中國人民銀行發布了《進一步推進中國(上海)自由貿易試驗區金融開放創新試點 加快上海國際金融中心建設方案》，共40條內容，根據 “新40條”，研究啟動QDII2試點，上海自貿區將適時出臺相關實施細則，而目前對QDII2可允許的投資范圍被明確為境外實業投資、不動產投資和金融類投資三大類。

 

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