國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各中資外匯指定銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：              

為規(guī)范和便利銀行及個人外匯業(yè)務操作，完善個人外匯交易主體分類監(jiān)管，結(jié)合個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)上線運行，國家外匯管理局決定進一步完善個人外匯管理。現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：              

一、自2016年1月1日起，個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)在全國上線運行，個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)同時停止使用。具有結(jié)售匯業(yè)務經(jīng)營資格的銀行（以下簡稱銀行），應通過個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)辦理個人結(jié)匯、購匯等個人外匯業(yè)務，及時、準確、完整地報送相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)信息。              

二、個人在辦理外匯業(yè)務時，應當遵守個人外匯管理有關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式規(guī)避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）對規(guī)避額度及真實性管理的個人實施“關(guān)注名單”管理。              

（一）外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業(yè)務風險提示函》（見附件1）予以風險提示。若上述個人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。              

（二）外匯局對以借用他人額度等方式規(guī)避額度及真實性管理的個人，列入“關(guān)注名單”管理，并通過銀行以《個人外匯業(yè)務“關(guān)注名單”告知書》（見附件2）予以告知。              

（三）“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當年及之后連續(xù)2年。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個人辦理個人結(jié)售匯業(yè)務，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。銀行應當按照真實性審核原則，嚴格審核相關(guān)證明材料。              

三、銀行應配合外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人及相關(guān)機構(gòu)的核查，并在個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)推送相關(guān)信息之日起的20天內(nèi)，反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。              

四、外匯局、銀行應通過國家外匯管理局應用服務平臺訪問個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)，具體訪問渠道為：              

外匯局、銀行應配備必要的技術(shù)人員和業(yè)務操作人員，負責個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)的日常維護，確保個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)的正常運行。              

五、在個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時，外匯局、銀行應當按照《個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)應急預案》（見附件3）啟動應急措施，保證個人外匯業(yè)務順利、及時辦理。              

六、中國銀聯(lián)股份有限公司個人匯款業(yè)務項下的結(jié)售匯業(yè)務、個人本外幣兌換特許機構(gòu)（以下簡稱特許機構(gòu)）等辦理的個人本外幣兌換業(yè)務，按照本通知規(guī)定執(zhí)行，外匯管理另有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。              

七、本通知自2016年1月1日起施行。《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個人結(jié)售匯業(yè)務操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號）、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布<個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應急預案>的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號）、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務管理暫行辦法>的通知》（匯發(fā)[2011]10號）、《國家外匯管理局關(guān)于銀行開辦電子渠道個人結(jié)售匯業(yè)務試行個人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理的通知》（匯發(fā)[2011]41號）、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務接入審核工作的通知》（匯綜發(fā)[2013]77號）同時廢止。之前規(guī)定與本通知內(nèi)容不一致的，以本通知為準。              

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局（支局）、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行及特許機構(gòu)；各中資外匯指定銀行應及時轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支機構(gòu)。執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。              

業(yè)務咨詢電話：010-68402673（銀行業(yè)務）              

010-68402295（特許機構(gòu)業(yè)務）              

技術(shù)咨詢電話：010-68402674

特此通知。              

附件：1.個人外匯業(yè)務風險提示函              

      2.個人外匯業(yè)務“關(guān)注名單”告知書              

      3.個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)應急預案              

 國家外匯管理局

2015年12月25日